کاهش سقف حواله‌های ارزی «آنلاین» به ۷۵ درصد

شرکت‌های صرافی سقف حداکثر انتقال‌های مالی شخصی مشتریان از طریق اپلیکیشن‌های الکترونیکی خود را به ۳۰۰۰ دینار برای هر انتقال در روز کاهش داده‌اند، در مقایسه با سقف قبلی که به ۱۰ هزار دینار می‌رسید، در حالی که برخی دیگر از شرکت‌ها این سقف را به ۲۵۰۰ دینار کاهش داده‌اند.

این امر به معنای کاهش سقف انتقال‌های مجاز به صورت آنلاین به میزان ۷۰ تا ۷۵ درصد است؛ گامی که در چارچوب مجموعه‌ای از اقدامات نظارتی و عملیاتی برای تقویت نظارت مالی و ارتقای سطح امنیت و انضباط در عملیات انتقال وجه از طریق کانال‌های دیجیتال انجام شده است.

این حرکت در شرایطی صورت می‌گیرد که استفاده از اپلیکیشن‌های صرافی به شدت گسترش یافته و رقابت بین شرکت‌ها برای جذب مشتریان و تسهیل انجام انتقال‌ها افزایش یافته است؛ وضعیتی که نیاز به تشدید ضوابط نظارتی و عملیاتی حاکم بر انتقال‌های الکترونیکی را برجسته کرده است تا خطرات کلاهبرداری مالی و سرقت داده‌های مشتریان کاهش یابد و راه‌هایی که ممکن است برای پولشویی یا انتقال وجوه غیرقانونی مورد سوءاستفاده قرار گیرند، مسدود شود.

همزمان با کاهش سقف انتقال‌ها، شرکت‌های صرافی اقدامات احراز هویت مربوط به اهداف انتقال و مدارک پشتیبان آن‌ها را تقویت کرده و هویت مشتری و گیرنده واقعی وجه و جهت انتقال را تأیید می‌کنند تا کارایی پیگیری‌ها افزایش یافته و شفافیت انتقال‌ها تقویت شود.

حدود جدید شامل تمام انتقال‌های شخصی است که مشتریان از طریق اپلیکیشن‌های الکترونیکی انجام می‌دهند، خواه شهروند باشند یا مقیم، در حالی که محدودیت مشابهی بر انتقال‌هایی که به صورت حضوری در شعب شرکت‌های صرافی انجام می‌شود، اعمال نشده است؛ زیرا امکان انجام انتقال‌های با مبالغ بالاتر پس از تکمیل الزامات احراز هویت و انطباق وجود دارد.

تراکنش مستقیم در داخل شعبه به مقامات شرکت امکان می‌دهد تا اطمینان حاصل کنند که متقاضی انتقال، صاحب حساب بانکی و منبع وجوه است، هویت و مدارک او را تطبیق دهد و هدف انتقال و طرف دریافت‌کننده را بررسی کند که این امر احتمال استفاده از حساب‌ها یا اپلیکیشن‌های هک‌شده یا جعل هویت صاحبان آن‌ها را کاهش می‌دهد.