تشدید نظارت بر گزارش‌های «پولشویی» و پاسخگویی در یک روز
- الزام بانک‌ها، شرکت‌های تأمین مالی، صرافی‌ها و «پرداخت الکترونیکی» به اولویت ارائه داده‌ها به «واحد تحقیقات مالی» - فراهم‌سازی اطلاعات و اخطاریه‌ها در زمان مناسب، مکانیسم‌های ردیابی وجوه را بهبود می‌بخشد - تخصیص تیم‌ها
ترجمهٔ قیاس از الراي — منبع اصلی
- الزام بانک‌ها، شرکت‌های تأمین مالی، صرافی‌ها و «پرداخت الکترونیکی» به اولویت ارائه داده‌ها به «واحد تحقیقات مالی»
- فراهم‌سازی اطلاعات و اخطاریه‌ها در زمان مناسب، مکانیسم‌های ردیابی وجوه را بهبود می‌بخشد
- تخصیص تیم‌های کاری برای پیگیری درخواست‌ها و توانمندسازی آن‌ها از طریق دسترسی به مدارک و داده‌ها
- جمع‌آوری اطلاعات، داده‌ها و مدارک به‌صورت کامل، دقیق، شفاف و بدون خلاصه‌سازی
- ارائه صورت‌حساب‌ها و عملیات به فرمت الکترونیکی قابل جستجو، مرتب‌سازی و تحلیل
- تعیین یک نقطه تماس اصلی و یک نقطه تماس جایگزین از سوی متخصصان «مبارزه با پولشویی» برای هماهنگی مستقیم
در چارچوب یک حرکت نظارتی که هدف آن تقویت کارایی نظام مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، و تضمین صحت، دقت و تکمیل داده‌ها و اطلاعات مورد نیاز نظارتی است، بر الزام مؤسسات مالی به ارائه داده‌هایی که باید به عنوان اولویت به واحد تحقیقات مالی گزارش شود، تأکید نظارتی شده است؛ به‌طوری که کیفیت و تکمیل بودن پاسخ‌ها تضمین گردد. این امر سرعت پاسخگویی در چارچوب مبارزه با «پولشویی» را تثبیت کرده و ردیابی جریان وجوه را در این نظام بهبود می‌بخشد.
بر اساس این دستورالعمل، بانک‌ها، شرکت‌های صرافی، شرکت‌های تأمین مالی، ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت الکترونیکی و ارائه‌دهندگان خدمات پول الکترونیکی ملزم هستند اطلاعات، داده‌ها و اخطاریه‌ها را در زمان مناسب و با سرعت به «واحد تحقیقات مالی» ارائه دهند. حساب‌ها و عملیات مالی باید به فرمت الکترونیکی قابل جستجو، مرتب‌سازی و تحلیل ارائه شوند؛ همچنین تاریخ عملیات، زمان اجرا، جهت آن، مبلغ و ارز مورد استفاده باید مشخص گردد تا این امر منجر به ارتقای کیفیت فعالیت‌های تحلیل مالی در این نهادها شود.
علاوه بر این، داده‌ها باید شامل صورت‌حساب‌های موجودی پس از هر عملیات مالی باشند و اطلاعات ارائه‌شده باید کامل، دقیق و بدون خلاصه‌سازی باشد؛ به‌گونه‌ای که امکان تحلیل عملیات مالی و ردیابی جریان وجوه بدون نیاز به درخواست داده‌های اضافی فراهم گردد.
در این خصوص، بر الزام نهادهای مشمول نظارت بانک مرکزی کویت به موارد زیر تأکید نظارتی شده است:
الزام به وضع رویه‌های داخلی که تضمین‌کننده برخورد با درخواست‌های واحد تحقیقات مالی به‌عنوان درخواست‌های اولویت‌دار باشد و پاسخگویی به آن‌ها در مهلتی حداکثر یک روز کاری از تاریخ دریافت درخواست، مگر اینکه واحد تحقیقات مالی مهلت دیگری تعیین کند؛ این تعیین مهلت اضافی بسته به ماهیت درخواست یا شرایط پرونده صورت می‌گیرد. این امر از طریق تخصیص متخصصان یا تیم‌های کاری لازم برای پیگیری این درخواست‌ها و اعطای اختیارات لازم به آن‌ها جهت دریافت اطلاعات، داده‌ها و مدارک از ادارات مربوطه محقق می‌شود تا سرعت پاسخگویی تضمین گردد.
الزام به ارائه تمامی اطلاعات، داده‌ها و مدارک مورد نیاز به «واحد تحقیقات مالی» به‌صورت کامل، دقیق، شفاف و بدون خلاصه‌سازی؛ به‌گونه‌ای که «واحد تحقیقات مالی» قادر به درک ماهیت عملیات مالی، تحلیل و ردیابی جریان وجوه بدون نیاز به درخواست اطلاعات یا مدارک اضافی باشد. در صورت عدم امکان تأمین هر یک از اطلاعات یا مدارک درخواست‌شده، باید دلیل آن و اقدامات انجام‌شده برای احراز صحت آن‌ها ذکر گردد.
داده‌ها باید سازمان‌یافته باشند و از ادغام بیش از یک داده در یک خانه خودداری شود. هر داده باید شامل تاریخ عملیات، زمان اجرا، جهت آن، مبلغ، ارز، هدف، نوع عملیات (مانند انتقال داخلی یا بین‌المللی، چک، واریز، برداشت نقدی، ایجاد یا شکستن سپرده تأمین مالی، تسویه اقساط حقوق، سود یا کارمزدها، انتقال بین حساب‌ها، یا خرید/فروش اوراق بهادار) باشد.
تعهد به تعیین یک نقطه تماس اصلی و یک نقطه تماس جایگزین، که توسط متخصصان واحد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم منصوب می‌شوند و مسئول هماهنگی مستقیم با «واحد اطلاعات مالی» و پیگیری درخواست‌های آن هستند؛ در عین حال، مدیریت ارشد باید بر سطح انطباق، سرعت و کیفیت پاسخگویی به این درخواست‌ها نظارت کند و منابع انسانی، فنی و رویه‌های داخلی لازم را فراهم نماید تا اجرای صحیح و تداوم فعالیت‌ها تضمین شود.
