«التجاري» هشدار میدهد از تعامل با نهادهای مالی غیرمجاز
در چارچوب مشارکت مستمر خود در کمپین «آگاه باشیم» برای آموزش مالی و بانکی، بانک تجاری کویت تلاشهای خود را برای ارتقای آگاهی مالی و بانکی در میان تمامی اعضای جامعه و برجستهسازی خطرات مرتبط با تعامل با نهادهای مالی غیرمجاز ادامه میدهد تا به حفاظت از مشتریان و تقویت سلامت و ثبات نظام مالی کمک کند.
در این راستا، رئیس واحد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، عبدالعزیز علی، بر اهمیت تعامل با نهادهای و مؤسسات مالی مجاز و تحت نظارت نهادهای نظارتی ذیصلاح، از جمله بانک مرکزی کویت، تأکید کرد و اشاره نمود که پیشرفت سریع خدمات مالی و تنوع کانالهای ارائهدهنده آنها، نیازمند بررسی وضعیت قانونی نهاد ارائهدهنده خدمات توسط مشتریان پیش از انجام هرگونه معامله مالی است.
وی توضیح داد که برخی از نهادهای غیرمجاز ممکن است خدمات مالی متنوعی مانند انتقال وجه، تأمین مالی، اقساط یا تسویه بدهیها را خارج از چارچوبهای قانونی و نظارتی مصوب ارائه دهند؛ امری که میتواند تعاملکنندگان با آنها را در معرض خطرات مالی و قانونی قرار دهد و همچنین منجر به فقدان ضمانتها و حقوقی شود که توسط نهادهای تحت نظارت و نظارتشده فراهم میگردد.
او افزود که خطرات ناشی از تعامل با نهادهای غیرمجاز تنها به احتمال از دست دادن وجوه یا قربانی شدن کلاهبرداریهای مالی محدود نمیشود، بلکه ممکن است به سوءاستفاده از این نهادها برای انتقال یا پنهانسازی وجوه حاصل از منابع غیرقانونی یا تسهیل فعالیتهای مرتبط با پولشویی یا تأمین مالی تروریسم و سایر جرایم مالی منجر شود که میتواند تأثیر منفی بر افراد، جامعه و اقتصاد بهطور کلی داشته باشد.
علی اشاره کرد که مؤسسات مالی مجاز متعهد به اجرای مقررات و دستورالعملهای نظارتی، استانداردهای حاکمیت شرکتی، شفافیت و مدیریت ریسک هستند که این امر به حفاظت از حقوق مشتریان و تقویت اعتماد به بخش مالی کمک میکند. علاوه بر این، این مؤسسات نقش مهمی در حمایت از تلاشهای ملی برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و حفظ سلامت نظام مالی ایفا میکنند.
بانک تجاری کویت همواره مشتریان خود را به اطمینان از مجاز بودن و تحت نظارت نهادهای ذیصلاح بودن نهادی که با آنها تعامل دارند، پیش از بهرهمندی از هرگونه خدمات مالی دعوت میکند و بر اهمیت گزارشدهی هرگونه فعالیت یا رویه مالی مشکوک تأکید مینماید، چرا که این امر نقش بسیار مهمی در حفاظت از جامعه و کاهش جرایم مالی دارد.
