«وزارت تجارت» شاخصهای پولشویی در بخش دلالان املاک را بررسی میکند
- برخورد با کشورهای با ریسک بالا و استفاده از واسطههای تحت نظارت، از شاخصهای مشکوکبهفعالیت است.
- هشدار درباره خرید املاک به نامهای صوری یا از طریق واسطهها برای پنهان کردن مالک واقعی.
وزارت تجارت و صنعت، راهنمای گزارش موارد مشکوک به پولشویی یا تأمین مالی تروریسم در بخش مشاوران املاک را بهروزرسانی کرد تا از انطباق بیشتر مشاوران املاک با الزامات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم اطمینان حاصل شود و کارایی پایش معاملات و فعالیتهای مشکوک بر اساس رویکرد مبتنی بر ریسک افزایش یابد.
این راهنما که توسط اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم به ریاست مدیر این اداره، مروده الجعیدان، تهیه شده است، شامل طیف گستردهای از شاخصهای مشکوکبهفعالیت است که به مشاوران املاک در شناسایی فعالیتهای غیرمعمول، ارزیابی ریسکها، اتخاذ اقدامات لازم و گزارش موارد مشکوک کمک میکند.
راهنما توضیح داد که از برجستهترین شاخصهای مرتبط با مشتریان میتوان به «پنهانکاری یا گریز از پاسخ در مورد منبع وجوه، ارائه اطلاعات نادرست یا ناقص، عجله بیدلیل برای تکمیل معامله بدون بازدید از ملک، عدم تناسب وضعیت مالی اعلامشده مشتری با ارزش ملک، استفاده از اسناد هویتی جعلی یا دستکاریشده، یا عدم ارائه اطلاعات مربوط به رعایت وظایف قانونی (Due Diligence)» اشاره کرد. همچنین خاتمه دادن به معامله صرفاً با درخواست افشای منبع وجوه یا ذینفع واقعی، از دیگر شاخصهای هشداردهنده است.
در خصوص ذینفع واقعی، راهنما از خرید املاک به نامهای صوری یا از طریق واسطهها برای پنهان کردن مالک واقعی، یا استفاده از ساختارهای مالکیت پیچیده یا چندلایه بدون توجیه تجاری واضح، یا انجام تغییرات مکرر در ساختار مالکیت قبل یا بعد از تکمیل معامله، هشدار داده است.
این سند اشاره کرده است که مشارکت شرکتهای تازهتأسیس یا نهادهایی که ارتباطی با فعالیت املاک ندارند در معاملات املاک با ارزش بالا، یا استفاده از شرکتهای متعدد با مالکیت مشترک برای انجام زنجیرهای از معاملات، از شاخصهایی است که نیازمند دقت بیشتری است.
همچنین راهنما به شاخصهای مشکوکبهفعالیت مرتبط با منبع وجوه پرداخته است، از جمله تأمین مبالغ پرداختی توسط اشخاص ثالث غیرمرتبط، یا انتقال وجوه به نهادهای دیگر، یا ورود وجوه از منابع یا کشورهای متعدد بدون توجیه واضح، یا وارد کردن مبالغ بزرگ در مدت زمان کوتاه پیش از اجرای معامله بدون امکان احراز منبع آنها.
در بخش معاملات املاک، راهنما تکرار خرید و فروش یک ملک واحد در مدت زمان کوتاه، یا فروش مجدد بلافاصله آن بدون توجیه تجاری، یا وجود پرداختهای جانبی مستندنشده، یا انجام معاملات با قیمتهایی که بهطور محسوسی کمتر یا بیشتر از ارزش بازار است، یا انجام تغییرات ناگهانی در هویت خریدار را از شاخصهایی دانسته که در صورت وجود دلایل مشکوکبهفعالیت، نیازمند بررسی و گزارشدهی هستند.
راهنما همچنین به خطرات استفاده از واسطههای تحت نظارت ناکافی در زمینه مبارزه با پولشویی، یا دریافت دستورات از اشخاص غیر از مشتری یا ذینفع واقعی، و همچنین برخورد با طرفها یا حسابهایی در کشورهای با ریسک بالا یا کشورهایی که به ضعف سیستمهای مبارزه با پولشویی معروف هستند، توجه کرده است.
