«التجارة»: ضوابط جدید برای مبارزه با پولشویی در طلا و املاک

وزیر تجارت و صنعت، اسامه بودی، دو مصوبه وزاری شماره ۱۷۲ و ۱۷۳ سال ۲۰۲۶ را در خصوص ضوابط حاکم بر تعهد مؤسسات و شرکت‌های فعال در حوزه تجارت طلا، سنگ‌های قیمتی، فلزات گرانبها و همچنین اشخاص شاغل در حرفه کارگزاری و واسطه‌گری املاک، به منظور رعایت الزامات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم صادر کرد.

وزارت تجارت در بیانیه‌ای به خبرگزاری کویت (کونا) در روز سه‌شنبه تأکید کرد که این دو مصوبه در چارچوب ارتقای سطوح انطباق و تنظیم تعهدات بخش‌های تحت نظارت این وزارتخانه صادر شده‌اند تا به تلاش‌های مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم کمک کنند.

این وزارتخانه اعلام کرد که مصوبه شماره ۱۷۲ مؤسسات و شرکت‌های فعال در حوزه مذکور را ملزم می‌کند تا سیاست‌ها، رویه‌ها و سیستم‌های کنترل داخلی متناسب با حجم و ماهیت فعالیت‌ها و سطح ریسک‌های متحمل‌شده خود را تدوین کنند. این مصوبه رویکردی مبتنی بر ریسک را اتخاذ می‌کند که از طریق شناسایی و ارزیابی ریسک‌های پولشویی و تأمین مالی تروریسم مرتبط با مشتریان، محصولات، خدمات، تراکنش‌ها و مناطق جغرافیایی و بازنگری دوره‌ای این ارزیابی‌ها اعمال می‌شود. همچنین اجرای تدابیر مراقبت لازم (Due Diligence)، احراز هویت مشتریان و ذی‌نفعان واقعی، تعیین هدف رابطه کاری و پیگیری مستمر تراکنش‌ها را در بر دارد.

این مصوبه اقدامات مراقبت لازم را در موارد با ریسک بالا تشدید می‌کند و برقراری یا تداوم رابطه کاری یا اجرای تراکنش را در صورت عدم امکان ایفای الزامات احراز هویت لازم یا در صورت وجود شبهه نسبت به ارتباط عملیات با پولشویی یا تأمین مالی تروریسم ممنوع می‌سازد. همچنین، نهادها مشمول را ملزم به گزارش عملیات مشکوک، نگهداری سوابق، آموزش کارکنان و همکاری با نهادهای نظارتی و ذی‌ربط می‌کند.

وزارت تجارت یادآور شد که مصوبه شماره ۱۷۲، مصوبه وزاری شماره ۴۳۱ سال ۲۰۱۶ و هر项规定 مغایر با آن را لغو کرده و بر انتشار آن در روزنامه رسمی و لازم‌الاجرا بودن آن از تاریخ انتشار تأکید دارد.

این وزارتخانه همچنین بیان کرد که مصوبه دوم، شماره ۱۷۳، شامل شرکت‌ها و مؤسساتی می‌شود که در حرفه کارگزاری و واسطه‌گری املاک فعالیت می‌کنند و آن‌ها را ملزم به تدوین سیاست‌ها، رویه‌ها و سیستم‌های کنترل داخلی متناسب با حجم و ماهیت فعالیت‌ها و سطح ریسک‌های متحمل‌شده می‌سازد. این مصوبه نهادها مشمول را ملزم به شناسایی، ارزیابی و درک ریسک‌های پولشویی، تأمین مالی تروریسم و تأمین مالی گسترش تسلیحات می‌کند و اجرای رویکرد مبتنی بر ریسک را الزامی می‌سازد. همچنین، احراز هویت مشتریان و ذی‌نفعان واقعی، درک ساختار مالکیت و کنترل، پیگیری مستمر رابطه کاری و تراکنش‌ها و به‌روزرسانی داده‌ها و اسناد در صورت نیاز را در بر دارد.

این مصوبه اعمال اقدامات مراقبت لازم تقویت‌شده در موارد و عملیات با ریسک بالا و استفاده از اقدامات ساده‌شده برای موارد با ریسک پایین را طبق ضوابط مقرر الزامی می‌کند. همچنین، برقراری رابطه کاری یا اجرای تراکنش را در صورت عدم امکان تکمیل اقدامات مراقبت لازم ممنوع می‌سازد.

وزارت تجارت اشاره کرد که این مصوبه شرکت‌ها و مؤسسات را ملزم به نگهداری سوابق، اسناد و داده‌های مربوط به مشتریان و تراکنش‌ها به مدت حداقل پنج سال و گزارش عملیات مشکوک به واحد تحقیقات مالی کویت می‌کند و افشای اطلاعات مربوط به گزارش‌ها را ممنوع می‌سازد. همچنین، اتخاذ تدابیر لازم برای اجرای جزایات مالی هدفمند را الزامی می‌کند.

این مصوبه همچنین تعیین مسئول انطباق تخصصی، ایجاد سیستم‌های کنترل داخلی مؤثر، برنامه‌های آموزش مستمر برای کارکنان و بازنگری مستقل و مؤثر در سیاست‌ها و رویه‌ها را الزامی می‌سازد. وزارت تجارت و صنعت نیز پیگیری میزان انطباق و اتخاذ اقدامات نظارتی لازم را بر عهده دارد.

وزارت تجارت یادآور شد که مصوبه شماره ۱۷۳، مصوبه وزاری شماره ۴۳۰ سال ۲۰۱۶ در خصوص ضوابط مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم برای اشخاص شاغل در حرفه کارگزاری املاک و واسطه‌گران املاک را لغو کرده و بر انتشار آن در روزنامه رسمی و لازم‌الاجرا بودن آن از تاریخ انتشار تأکید دارد.