«جی‌اف‌اچ»: ۱۱۶.۲۹ میلیون دلار سود خالص در ۹ ماه
بانک جی‌اف‌اچ در ۹ ماه گذشته رشدی در سود خود ثبت کرد.
ترجمهٔ قیاس از النهار — منبع اصلی
بانک جی‌اف‌اچ نتایج مالی خود برای سه‌ماهه سوم (سه‌ماهه) و نه‌ماهه نخست سال منتهی به ۳۰ سپتامبر ۲۰۲۶ را اعلام کرد. این بانک در نه‌ماهه نخست سال ۲۰۲۶، سود خالص متعلق به سهامداران را به میزان ۱۱۶.۲۹ میلیون دلار ثبت کرد که نسبت به ۱۰۱.۲۷ میلیون دلار در دوره مشابه سال ۲۰۲۵، نشان‌دهنده رشد ۱۴.۸۳ درصدی است. سود هر سهم نیز ۱۸.۷۳ درصد افزایش یافت و به ۳.۳۶ سنت آمریکا رسید، در مقایسه با ۲.۸۳ سنت آمریکا در دوره مشابه سال ۲۰۲۵. مجموع درآمد جامع متعلق به سهامداران به ۱۰۱.۶۶ میلیون دلار رسید که نسبت به ۱۱۵.۲۵ میلیون دلار در همان دوره از سال گذشته، نشان‌دهنده کاهش ۱۱.۸۰ درصدی است.
در این خصوص، عبدالمنعم راشد الراشد، رئیس هیئت مدیره، با اشاره به نتایج مثبت، بیان کرد که این نتایج نشان‌دهنده استحکام موقعیت مالی بانک و سلامت راهبردهای آن است. با وجود چالش‌ها و تحولاتی که بازارهای منطقه‌ای و جهانی را درگیر کرده است، جی‌اف‌اچ توانسته است با تکیه بر تنوع فعالیت‌های تجاری، مدیریت خردمندانه و تعهد خود به ایجاد ارزش پایدار برای سهامداران، عملکرد قوی خود را حفظ کند. ما به‌ویژه از پیشرفتی که پس از تبدیل شدن به بانک جی‌اف‌اچ به دست آورده‌ایم افتخار می‌کنیم؛ گامی مهم در جهت تقویت ظرفیت‌های سازمانی و گسترش فعالیت‌های بانکی و سرمایه‌گذاری ما، که همسو با چشم‌انداز بلندمدت ما برای تثبیت جایگاه خود به عنوان یکی از نهادهای مالی پیشرو در پادشاهی بحرین و منطقه است. ما با اطمینان و امیدواری به مرحله بعدی نگاه می‌کنیم و بر دستاوردهای حاصله و فرصت‌های امیدوارکننده بازارهای اصلی خود تکیه داریم. ما به ساخت بر این پیشرفت، تقویت شراکت‌های خود و بهره‌برداری از فرصت‌های سرمایه‌گذاری که به رشد پایدار بانک و خدمت به منافع سهامداران کمک می‌کنند، ادامه خواهیم داد و همچنین نقش خود را در حمایت از توسعه اقتصادی پادشاهی بحرین تقویت خواهیم کرد.
به نوبه خود، هشام الریس، عضو هیئت مدیره و مدیرعامل، گفت: ما از نتایج مالی حاصله در نه‌ماهه نخست سال ۲۰۲۶ خرسندیم؛ به‌طوری که سود خالص متعلق به سهامداران ۱۴.۸۳ درصد افزایش یافت و به ۱۱۶.۲۹ میلیون دلار رسید. این عملکرد نشان‌دهنده استحکام مدل تجاری متنوع ما و تلاش‌های مستمر تیم‌های کاری برای دستیابی به نتایج مثبت، علی‌رغم چالش‌های موجود در بازارهای منطقه‌ای و جهانی است.
وی افزود: بخش‌های اصلی کسب‌وکار ما به ارائه مشارکت‌های قوی خود ادامه دادند؛ به‌طوری که مدیریت ثروت و سرمایه‌گذاری در سه‌ماهه سوم، درآمدی معادل ۵۴.۲۹ میلیون دلار کسب کرد، در حالی که بخش اعتبار و تأمین مالی ۴۳.۵۴ میلیون دلار سهم داشت و فعالیت‌های خزانه‌داری و سرمایه‌گذاری‌های خصوصی نیز درآمدی معادل ۳۲.۷۹ میلیون دلار به دست آوردند. همچنین، ما پیشرفت‌های بیشتری در تقویت سبد سرمایه‌گذاری و گسترش ظرفیت‌های بانکی خود پس از فرآیند تحول به دست آوردیم. با نگاهی به آینده، ما نسبت به فرصت‌های موجود در بازارهای اصلی خود خوش‌بین هستیم و بر این دستاوردها بنا خواهیم نهاد، روابط خود با مشتریان و شرکا را تقویت خواهیم کرد و برای بهره‌برداری از فرصت‌های سرمایه‌گذاری استراتژیک که از رشد پایدار حمایت می‌کنند و ارزش بلندمدتی برای سهامداران ایجاد می‌نمایند، تلاش خواهیم کرد. سود خالص یکپارچه همچنین، درآمد کل به میزان ۵.۰۷ درصد افزایش یافت و به ۴۴۰.۴۴ میلیون دلار رسید که در مقایسه با ۴۱۹.۲۰ میلیون دلار در ماه‌های نه‌گانه اول سال ۲۰۲۵ است. سود خالص یکپارچه برای این دوره نیز ۱۱۷.۲۰ میلیون دلار بود که در مقایسه با ۱۰۴.۹۵ میلیون دلار در دوره مشابه سال ۲۰۲۵، نشان‌دهنده افزایش ۱۱.۶۷ درصدی است. مجموع هزینه‌ها، از جمله هزینه‌های مالیاتی، به ۳۲۳.۲۴ میلیون دلار رسید که در مقایسه با ۳۱۴.۲۵ میلیون دلار در همان دوره از سال گذشته، افزایشی معادل ۲.۸۶ درصد را نشان می‌دهد. مجموع حقوق مالکانه متعلق به سهامداران تا ۳۰ سپتامبر ۲۰۲۶ به ۱.۰۵ میلیارد دلار رسید که در مقایسه با ۱.۰۲ میلیارد دلار در تاریخ ۳۱ دسامبر ۲۰۲۵، افزایشی معادل ۲.۵۲ درصد دارد. همچنین، مجموع دارایی‌ها به ۱۲.۲۳ میلیارد دلار رسید که در مقایسه با ۱۲.۲۰ میلیارد دلار در پایان سال ۲۰۲۵، نشان‌دهنده افزایش ۰.۲۵ درصدی است. بازده سهامداران سود خالص متعلق به سهامداران در سه‌ماهه سوم سال ۲۰۲۶ به ۴۰.۰۹ میلیون دلار رسید که در مقایسه با ۳۴.۰۳ میلیون دلار در سه‌ماهه مشابه سال ۲۰۲۵، افزایشی معادل ۱۷.۸۱ درصد را نشان می‌دهد. این افزایش با رشد قوی در درآمد مدیریت ثروت و سرمایه‌گذاری و درآمد اعتبار و تأمین مالی، که به ترتیب ۸۲.۱۰ درصد و ۸.۸۹ درصد افزایش یافته‌اند، همراه بود که این امر انعطاف‌پذیری مدل کسب‌وکار متنوع بانک و تمرکز مستمر آن بر تقویت منابع درآمدی تکرارشونده را منعکس می‌کند. سود هر سهم در سه‌ماهه سوم به ۱.۱۶ سنت رسید که در مقایسه با ۰.۹۴ سنت آمریکا در سه‌ماهه مشابه سال ۲۰۲۵، افزایشی معادل ۲۳.۴۰ درصد را نشان می‌دهد.
همچنین مجموع درآمد جامع متعلق به سهامداران به ۳۴.۰۵ میلیون دلار رسید که در مقایسه با ۳۶.۳۴ میلیون دلار در سه‌ماهه سوم سال ۲۰۲۵، نشان‌دهنده کاهش ۶.۳۰ درصدی است. مجموع درآمد در سه‌ماهه به ۱۳۰.۶۳ میلیون دلار رسید که در مقایسه با ۱۳۷.۴۷ میلیون دلار در دوره مشابه سال گذشته، نشان‌دهنده کاهش ۴.۹۸ درصدی است. همچنین سود خالص یکپارچه به میزان ۱۵.۳۲ درصد افزایش یافت و به ۴۰.۶۳ میلیون دلار رسید که در مقایسه با ۳۵.۲۳ میلیون دلار در سه‌ماهه سوم سال ۲۰۲۵ بوده است. در همین حال، مجموع هزینه‌ها، از جمله هزینه‌های مالیاتی، به میزان ۱۱.۹۷ درصد کاهش یافت و به ۹۰.۰۰ میلیون دلار رسید که در مقایسه با ۱۰۲.۲۴ میلیون دلار بوده است. بانک جایگاه پایدار خود را از نظر نقدینگی و تأمین مالی حفظ کرد؛ به‌طوری‌که مجموع موجودی‌های نقدی و سبد خزانه‌داری در تاریخ ۳۰ سپتامبر ۲۰۲۶ به ۵.۱۱ میلیارد دلار رسید. نسبت تأمین مالی خالص پایدار در تاریخ ۳۰ سپتامبر ۲۰۲۶ برابر با ۱۴۴.۱ درصد و میانگین نسبت پوشش نقدینگی در سه‌ماهه سوم ۱۲۷ درصد بود که نشان‌دهنده تداوم تمرکز بانک بر مدیریت محتاطانه نقدینگی و ترازنامه است. در موازات این موضوع، «جی‌اف‌اچ» (GFH) توسعه فعالیت‌های خود را به‌عنوان یک مؤسسه یکپارچه خدمات بانکی و سرمایه‌گذاری، پس از تبدیل به بانک «جی‌اف‌اچ» ادامه داد. در چارچوب این تحول، ۳۹۰ حساب فعال‌سازی شد که از تلاش‌های بانک برای تقویت روابط با مشتریان، گسترش دسترسی به خدمات بانکی و سرمایه‌گذاری و توسعه توانایی‌های دیجیتال حمایت می‌کند. شایان ذکر است که بانک «جی‌اف‌اچ» در حال حاضر دارایی‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری به ارزش ۲۴.۱۱ میلیارد دلار را مدیریت می‌کند که شامل یک سبد سرمایه‌گذاری جهانی در کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس، ایالات متحده آمریکا و اروپا است و بخش‌های لجستیک، صنعت، مراقبت‌های بهداشتی، آموزش، فناوری، زیرساخت‌ها و املاک و مستغلات را در بر می‌گیرد. برجسته‌ترین دستاوردهای واحدهای تجاری «جی‌اف‌اچ» در سه‌ماهه سوم و نه‌ماهه اول سال ۲۰۲۶، با حمایت از رشد در مدیریت ثروت، سرمایه‌گذاری، اعتبار و تأمین مالی، همراه با مدیریت منضبط فعالیت‌های خزانه‌داری و سرمایه‌گذاری‌های خصوصی، مشارکت‌های مثبتی را در بخش‌های اصلی تجاری خود محقق کرد. مدیریت ثروت و سرمایه‌گذاری: - دستیابی به درآمد به میزان ۵۴.۲۹ میلیون دلار در سه‌ماهه سوم سال ۲۰۲۶ که در مقایسه با ۲۹.۸۱ میلیون دلار در سه‌ماهه سوم سال ۲۰۲۵، نشان‌دهنده افزایش ۸۲.۱۰ درصدی است.
- افزایش درآمد در ماه‌های نخست سال به میزان ۴۷.۵۴ درصد و رسیدن به ۱۷۶.۰۷ میلیون دلار، در مقایسه با ۱۱۹.۳۴ میلیون دلار در دوره مشابه سال ۲۰۲۵.
- رتبه‌بندی معامله خرید ۴۰۰ میلیون دلاری «جی‌اف‌اچ» (GFH) برای کسب سهام ۶۰ درصدی در شرکت «بایرن» برای اجاره تجهیزات، به عنوان یکی از پنج معامله بزرگ منطقه‌ای توسط شرکت پرایس‌واترهاوس‌کوپرز (PwC)، که نشان‌دهنده تمرکز بانک بر شناسایی فرصت‌های سرمایه‌گذاری راهبردی در کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس است.
- «جی‌اف‌اچ پارتنرز» به توافق درباره شرایط فروش پورتفولیویی از دارایی‌های لجستیکی و صنعتی در ایالات متحده آمریکا به ارزش تقریبی ۱۳۰ میلیون دلار، که از طریق دو صندوق سرمایه‌گذاری صنعتی و لجستیکی هفتم و هشتم این شرکت مالکیت دارد، رسید.
- ادامه تلاش برای بهره‌برداری از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در بخش‌هایی که تقاضای ساختاری بلندمدت دارند، از جمله دارایی‌های صنعتی و لجستیکی، زیرساخت‌ها، انرژی، فناوری و املاک و مستغلات.
درآمد اعتبار و تأمین مالی:
- دستیابی به درآمدی به ارزش ۴۳.۵۴ میلیون دلار در سه‌ماهه سوم سال ۲۰۲۶، در مقایسه با ۳۹.۹۹ میلیون دلار در سه‌ماهه مشابه سال ۲۰۲۵، با افزایش ۸.۸۹ درصدی.
- افزایش درآمد در ماه‌های نخست سال به میزان ۱۶.۷۷ درصد و رسیدن به ۱۱۳.۴۵ میلیون دلار، در مقایسه با ۹۷.۱۶ میلیون دلار در دوره مشابه سال ۲۰۲۵.
- حجم خالص قراردادهای تأمین مالی تا ۳۰ سپتامبر ۲۰۲۶ به ۲.۷۵ میلیارد دلار رسید، در مقایسه با ۲.۵۳ میلیارد دلار در ۳۱ دسامبر ۲۰۲۵، با افزایش ۸.۶۵ درصدی.
- بانک انضباط خود را در ترتیب‌دهی انتشار سهام و مدیریت محتاطانه ریسک حفظ کرد و به صورت انتخابی به دنبال بهره‌برداری از فرصت‌های تأمین مالی همسو با اهداف ریسک و بازدهی خود بود.
برجسته‌ترین اقدامات حاکمیت شرکتی
«جی‌اف‌اچ» اجرای استراتژی خود در زمینه‌های زیست‌محیطی، اجتماعی و حاکمیت شرکتی (ESG) را از طریق ابتکاراتی متمرکز بر توانمندسازی جوانان، آموزش، خدمات اجتماعی، ورزش، توسعه کارکنان و نوآوری دیجیتال ادامه داد. همچنین بانک تلاش‌های خود را در حوزه پایداری از طریق ابتکاراتی که پس از پایان سه‌ماهه سوم اعلام شدند، گسترش داد که شامل موارد زیر بود:
- پایداری زیست‌محیطی: بانک از تلاش‌های پادشاهی بحرین برای دستیابی به اهداف کاشت درخت و پایداری ملی از طریق مشارکت در «هفته ملی درخت» در اکتبر ۲۰۲۶ حمایت کرد که به گسترش فضاهای سبز و تقویت مسئولیت‌پذیری زیست‌محیطی کمک می‌کند.
- توسعه جوان: بانک مشارکت خود را در طرح «شهر جوانان ۲۰۳۰» ادامه داد که فرصت‌هایی را برای کسب تجربیات عملی و توسعه مهارت‌های حرفه‌ای جوانان بحرینی فراهم می‌کند. همچنین کارآموزان شرکت «جی‌اف‌اچ» در فعالیت‌هایی مشارکت داشتند که بر نقش جوانان در پیشبرد نوآوری و توسعه اقتصادی آینده تأکید داشتند. - آموزش و خدمات اجتماعی: بانک با همکاری بنیاد «کاف انسانی» اقدام به اعطای بورسیه‌های تحصیلی و کمک‌هزینه‌های ماهانه به خانواده‌ها کرد تا از خانواده‌های مستحق بحرینی حمایت نماید و در تأمین فرصت‌های آموزشی و اجتماعی پایدار در بلندمدت سهیم باشد. - ورزش و مشارکت اجتماعی: بانک توافقنامه مشارکت رسمی با باشگاه النصر عربستان سعودی برای فصل ورزشی ۲۰۲۶-۲۰۲۷ امضا کرد. همچنین از بیستمین بازی‌های آسیایی «آئیچی-ناگویا ۲۰۲۶» در ژاپن حمایت نمود که نشان‌دهنده تعهد آن به حمایت از تعالی ورزشی و تقویت مشارکت بین‌المللی است. بخش خزانه و سرمایه‌گذاری‌های خصوصی - دستیابی به درآمد به ارزش ۳۲.۷۹ میلیون دلار در سه‌ماهه سوم سال ۲۰۲۶ و ۱۵۰.۹۲ میلیون دلار در طول نه ماه نخست سال. - بانک رویکرد محتاطانه خود را در مدیریت پوزیشن‌های سبد دارایی، نقدینگی و حفظ سرمایه در برابر تحولات بازارهای منطقه‌ای و بین‌المللی حفظ کرد. - موجودی‌های نقدی و سبد خزانه تا ۳۰ سپتامبر ۲۰۲۶ به ۵.۱۱ میلیارد دلار رسید که از استراتژی جامع بانک در مدیریت ترازنامه و نقدینگی پشتیبانی می‌کند. - بانک بهبود مدیریت فعالیت‌های خزانه و سرمایه‌گذاری‌های خصوصی را ادامه داد، با تمرکز بر مدیریت ریسک، افزایش کارایی سرمایه و شناسایی فرصت‌های سرمایه‌گذاری در سبد متنوع خود.
