برقان ۲۲ میلیون دینار سود در ۹ ماه به دست آورد
بانک برقان سود ۲۲ میلیون دیناری و رشد در ترازنامه خود را اعلام کرد، با وجود تأثیر تورم در ترکیه.
ترجمهٔ قیاس از الجريدة — منبع اصلی
بانک برقان نتایج مالی خود را برای دوره نه ماهه منتهی به ۳۰ سپتامبر ۲۰۲۶ اعلام کرد که نشان‌دهنده رشد پیوسته در منابع درآمد اصلی و رشد بیشتر در ترازنامه است. این عملکرد نشان‌دهنده تداوم شتاب در عملیات مختلف بانکی گروه است که با رشد فعالیت‌های اعتباری، مشارکت بخش‌های مختلف تجاری و همچنین اتخاذ رویکردی منضبط در مدیریت وضعیت مالی پشتیبانی می‌شود.
در حالی که سودآوری تحت تأثیر افزایش هزینه‌های عملیاتی و پیامدهای اجرای حسابداری تورم فوق‌العاده بر عملیات گروه در ترکیه باقی مانده است، بانک برقان جایگاه قوی در زمینه سرمایه و نقدینگی حفظ کرده و نسبت‌های نظارتی در سطحی بسیار بالاتر از حداقل الزامات نظارتی جاری قرار دارد.
همچنین، تکمیل موفقیت‌آمیز افزایش سرمایه به مبلغ ۵۰ میلیون دینار از طریق انتشار سهام حق تقدم در این دوره، به تقویت پایه سرمایه‌ای بانک و افزایش انعطاف‌پذیری مالی آن کمک کرد که این امر توانایی بانک را برای پیشبرد اولویت‌های راهبردی بلندمدت خود تقویت می‌کند.
در طول نه ماه اول سال، «برقان» مجموع درآمدی معادل ۲۰۱ میلیون دینار ثبت کرد که در مقایسه با ۱۹۲ میلیون دینار در دوره مشابه سال ۲۰۲۵، نشان‌دهنده افزایش خالص درآمد بهره و تداوم رشد درآمد کارمزدها و کمیسیون‌ها است. این عملکرد نشان‌دهنده تداوم شتاب در فعالیت‌های بانکی اصلی است که با رشد سبد وام‌ها و مشارکت بخش‌های متنوع تجاری گروه پشتیبانی می‌شود.
خالص درآمد بهره به ۱۳۷ میلیون دینار رسید که در مقایسه با ۱۲۸ میلیون دینار در طول نه ماه اول سال ۲۰۲۵ افزایش داشته است، در حالی که حاشیه خالص بهره در سطحی نسبی و ثابت معادل ۲.۲٪ باقی ماند که نشان‌دهنده توانایی بانک در حفظ ثبات حاشیه‌ها علی‌رغم فشارهای موجود بر نرخ‌های بهره است.
درآمد غیر بهره تا حد زیادی در سطح سالانه خود در ۶۴ میلیون دینار ثابت ماند، در حالی که رشد درآمد کارمزدها و کمیسیون‌ها ادامه داشت که این امر تا حدی توسط مشارکت بانک خلیج متحد، که توسط گروه در سال ۲۰۲۵ خریداری شد، و شرکت تابعه آن که در زمینه خدمات بانکداری سرمایه‌گذاری تخصص دارد، یعنی شرکت کامکو اینوست (KAMCO Invest) ش.م.ک.ع، پشتیبانی می‌شد. این فعالیت‌های درآمدزا به تنوع بخشیدن به منابع درآمد ادامه دادند که این امر خالص درآمد بهره اصلی گروه را تکمیل می‌کند.
سود عملیاتی به ۶۵ میلیون دینار در این دوره رسید که در مقایسه با ۷۶ میلیون دینار در ماه‌های نخست سال ۲۰۲۵ کاهش یافته است. افزایش هزینه‌های عملیاتی، اثر رشد درآمد را خنثی کرد و نشان‌دهنده تداوم سرمایه‌گذاری‌های استراتژیک گروه در توسعه توانایی‌های دیجیتال در تمامی عملیات خود است. همچنین افزایش هزینه‌های عملیاتی ناشی از افزایش سطح تورم در ترکیه بوده است.
همچنین سودآوری تحت تأثیر افزایش خالص زیان‌های نقدی ناشی از اعمال حسابداری تورم فوق‌العاده بر عملیات گروه در ترکیه قرار گرفت. ذخایر اعتباری تا حد زیادی در مقایسه با سال گذشته ثابت ماندند که با رویکرد محتاطانه بانک در مدیریت ریسک اعتباری و حفظ سطوح مناسب پوشش برای مقابله با زیان‌های احتمالی همخوانی دارد. هزینه اعتبار به ۵۰ نقطه پایه رسید که در مقایسه با ۶۰ نقطه پایه در دوره مشابه سال ۲۰۲۵ کاهش یافته است.
بر این اساس، بانک برقان خالص سود متعلق به سهامداران بانک را به میزان ۲۲ میلیون دینار در دوره سه ماهه نه‌ماهه ثبت کرد که در مقایسه با ۳۲ میلیون دینار در ماه‌های نخست سال ۲۰۲۵ کاهش یافته است.
در واکنش به نتایج مالی، شیخ عبدالله ناصر الصباح، رئیس هیئت مدیره بانک، اظهار داشت: «عملکرد بانک برقان در ماه‌های نخست سال ۲۰۲۶ نشان‌دهنده استحکام مدل کسب‌وکار ما و قدرت پایه‌های مالی است که به تثبیت آن‌ها ادامه می‌دهیم. در شرایط متغیر اقتصادی و عدم قطعیت در سطح منطقه‌ای و جهانی، ما بر حفظ ثبات مالی، حفاظت از حقوق ذینفعان و اجرای استراتژی خود با احتیاط تمرکز کرده‌ایم. تداوم رشد در کسب‌وکارهای اصلی ما نشان‌دهنده قدرت فعالیت‌های گروه و جایگاه بانکی آن است و اعتماد ما را به مسیر بلندمدت آن تقویت می‌کند.»
«برقان» در این دوره به رشد در ترازنامه خود ادامه داد و مجموع دارایی‌ها در تاریخ ۳۰ سپتامبر ۲۰۲۶ به ۹.۴ میلیارد دینار رسید که در مقایسه با ۸.۹ میلیارد دینار در دوره مشابه افزایش یافته است. این رشد نشان‌دهنده تداوم فعالیت در بازارهای عملیاتی اصلی گروه است که توسط عملکرد کسب‌وکارهای بانکی اصلی آن پشتیبانی می‌شود.
مجموع وام‌ها و تسهیلات با رشد ۸٪ در مقایسه با سال گذشته به ۵.۱ میلیارد دینار رسید که تحت تأثیر تداوم فعالیت‌های اعتباری، به ویژه در کویت، بوده است. سبد اعتباری در کویت با رشد ۹٪ مواجه شد و همچنین سپرده‌های مشتریان با رشد ۶٪ در مقایسه با سال گذشته به ۵.۵ میلیارد دینار رسید که تحت تأثیر رشد سپرده‌ها در کویت با نرخ ۵٪ بوده است.
وی تأکید می‌کند که تداوم رشد وام‌ها و سپرده‌ها نشان‌دهنده استحکام پایگاه مشتریان بانک و استحکام عملیات بانکی پایه‌ای آن است، و توانایی آن در تأمین نیازهای مالی با حفظ تنوع در منابع تأمین مالی. نسبت وام‌ها به سپرده‌ها در ۳۰ سپتامبر ۲۰۲۶ به ۷۸ درصد رسید که همچنان پایین‌تر از حد نظارتی ۱۰۰ درصد باقی ماند.
کیفیت دارایی‌ها همواره از اولویت‌های اصلی بانک بوده است که با معیارهای منضبط در اعطای اعتبار، سیاست محتاطانه در کنار گذاشتن ذخایر و مدیریت مؤثر سبد دارایی‌ها پشتیبانی می‌شود. در ۳۰ سپتامبر ۲۰۲۶، نسبت وام‌های معوق گروه ۲.۳ درصد و پوشش کلی ۲۳۵ درصد بود که نشان‌دهنده سطح پوششی است که بانک برای مقابله با موارد تعهدات اعتباری معوق حفظ می‌کند.
بانک پیگیری تحولات شرایط اعتباری در بازارهایی که در آن‌ها فعالیت دارد را ادامه داده و رویکردی متعادل در مدیریت ریسک را حفظ کرده است که با تحولات اقتصادی و پویایی‌های بازار همخوانی دارد.
بانک همچنین موقعیت قوی سرمایه‌ای خود را حفظ کرده است؛ به‌طوری‌که نسبت حقوق مالکانه سهامداران (CET1) به ۱۰.۹ درصد و نرخ کفایت سرمایه (CAR) به ۱۶.۳ درصد در ۳۰ سپتامبر ۲۰۲۶ رسید که هر دو به‌طور قابل‌توجهی بالاتر از حداقل الزامات نظارتی اعمال‌شده هستند و حاشیه امن سرمایه‌ای را فراهم می‌کنند که از فعالیت‌های بانکی حمایت کرده و استحکام مالی را تقویت می‌نماید.
بانک سطوح قوی نقدینگی را حفظ کرده است؛ به‌طوری‌که نسبت پوشش نقدینگی (LCR) ۱۶۲ درصد و نسبت تأمین مالی خالص پایدار (NSFR) ۱۱۱ درصد بوده که هر دو بالاتر از حداقل الزامات نظارتی اعمال‌شده هستند و نشان‌دهنده توانایی بانک در ایفای تعهدات کوتاه‌مدت خود با حفظ ساختار تأمین مالی پایدار در بلندمدت است.
شیخ عبدالله الناصر در توضیح وضعیت مالی گروه گفت: «رویکرد ما در رشد بر مدیریت محتاطانه ریسک، حکمرانی خوب و مدیریت مسئولانه سرمایه استوار است و حفظ قدرت ترازنامه ما برای توانایی در مدیریت تحولات بازار و بهره‌برداری از فرصت‌های استراتژیک اساسی است. تکمیل موفقیت‌آمیز افزایش سرمایه نیز گام مهمی در این راستا محسوب می‌شود که انعطاف‌پذیری مالی و توانایی ما را در ایجاد ارزش پایدار برای سهامداران و جوامعی که خدمت می‌کنیم، تقویت می‌نماید.»
در بیان خود درباره عملکرد عملیاتی گروه و اولویت‌های استراتژیک آن، تونی ضاهر، رئیس هیئت اجرایی گروه بانک برقان، گفت: «عملکرد ما در طول نه ماه نخست سال، تداوم شتاب در فعالیت‌های اصلی بانکی ما را نشان می‌دهد که با رشد خالص درآمد بهره، تداوم قدرت درآمد کارمزدها و کمیسیون‌ها، و همچنین رشد سبد وام‌ها و سپرده‌ها همراه بوده است. کویت همچنان کانون اصلی این عملکرد است، در حالی که توانمندی‌های یکپارچه عملیات بین‌المللی ما به حمایت از مدل کسب‌وکار متنوع ما و گسترش طیف راه‌حل‌هایی که به مشتریان ارائه می‌دهیم، ادامه می‌دهد.»
ضاهر افزود: «با وجود تداوم تأثیر هزینه‌های عملیاتی و پیامدهای حسابداری تورم فوق‌العاده در ترکیه بر سودآوری، اولویت‌های ما همچنان شفاف است. ما بر افزایش کارایی عملیاتی، توسعه توانمندی‌های دیجیتال، و بهبود انسجام و پایداری عملکرد تمرکز داریم و همزمان تلاش می‌کنیم از تجربیات و روابط موجود در سراسر گروه برای ارتقای ارزش ارائه‌شده به مشتریان، حمایت از رشد منضبط کسب‌وکار، و ایجاد یک پلتفرم بانکی یکپارچه‌تر برای آینده بهره ببریم.»
در طول سه‌ماهه سوم سال ۲۰۲۶، بانک برقان با موفقیت عملیات افزایش سرمایه خود به مبلغ ۵۰ میلیون دینار را از طریق انتشار سهام حق تقدم به اتمام رساند. این انتشار، جذب مشارکت به مبلغ کل ۶۶.۷۹ میلیون دینار را به همراه داشت که معادل پوشش ۱۳۴ درصدی، یا حدود ۱.۳۴ برابر سهام عرضه‌شده است.
دوره جذب مشارکت در ۱۴ سپتامبر ۲۰۲۶ بسته شد، پس از عرضه ۲۷۷.۸ میلیون سهم جدید با قیمت انتشار ۰.۱۸۰ دینار برای هر سهم، که شامل ۰.۱۰۰ دینار به عنوان ارزش اسمی و ۰.۰۸۰ دینار به عنوان حق انتشار بود. پس از تکمیل مراحل نظارتی و نهادی مربوطه، سهام‌ها تخصیص، توزیع و به طور کامل صادر شدند؛ در نتیجه سرمایه منتشر و پرداخت‌شده بانک از ۳۹۹.۶ میلیون دینار به ۴۲۷.۴ میلیون دینار افزایش یافت که نشان‌دهنده افزایشی حدود ۷ درصدی است.
افزایش سرمایه به تقویت پایه‌های مالی بانک و اعطای انعطاف‌پذیری بیشتر برای پیشبرد اولویت‌های استراتژیک آن کمک کرد، از جمله تثبیت جایگاه و فعالیت‌های بانک در بازار کویت، بهبود ترکیب دارایی‌ها، سرمایه‌گذاری در تحول دیجیتال، و همچنین انتخاب فرصت‌هایی که به بانک امکان می‌دهد رشد سودآوری و پایداری را محقق کند.
علاوه بر این، موفقیت این انتشار، قدرت توانمندی‌های یکپارچه گروه را نشان داد؛ «کامکو اینوست» به عنوان مشاور انتشار و نماینده جذب مشارکت عمل کرد و از تجربیات خود در خدمات بانکداری سرمایه‌گذاری و بازارهای سرمایه برای پشتیبانی از اجرای این معامله بهره برد.
همزمان با تقویت پایه سرمایه‌ای خود، بانک برقان به پیشبرد استراتژی یکپارچگی منطقه‌ای خود ادامه داد و بر تثبیت حضور و برند خود در بازارهایش تمرکز کرد.
بانک خلیج متحد (UGB) فرآیند تغییر نام تجاری خود را به بانک برقان (سهامی خاص) به پایان رساند و اکنون تحت نام تجاری «بانک برقان بحرین» فعالیت می‌کند. این گام مرحله‌ای مهم در تثبیت برند بانک برقان از طریق عملیات منطقه‌ای گروه و تقویت هویتی یکپارچه‌تر در بازارهای آن است. تغییر نام تجاری به منظور هماهنگ‌سازی بیشتر فعالیت‌های بانک در بحرین با جهت‌گیری منطقه‌ای گروه و در عین حال حفظ تمرکز ویژه آن بر بازار بحرین و پتانسیل‌های منحصر‌به‌فردی که آن را به تکمیل‌کننده ظرفیت‌های گروه تبدیل می‌کند، صورت گرفته است.
بانک برقان بحرین تمرکز خود را بر خدمات بانکداری شرکتی و سازمانی حفظ خواهد کرد و همزمان توانایی‌های خود را در زمینه تأمین مالی اسلامی، سرمایه‌گذاری‌های خزانه‌داری، خدمات بانکداری شرکتی، محصولات درآمد ثابت، خزانه‌داری و بازارهای جهانی تقویت خواهد نمود.
