«بویان» نخستین معامله تسهیلات مالی ترکیبی منطبق با احکام شریعت اسلامی را انجام داد
بانک بوبیان اعلام کرد که یک توافقنامه تسهیلات مالی ترکیبی همسو با احکام شریعت اسلامی به ارزش ۳۰۰ میلیون دلار آمریکا با سررسید سه ساله را به رهبری بانک HSBC و با مشارکت اصلی بانک چین و بانک صنعتی و تجاری چین (ICBC)، به همراه بانک اسلامی برونئی دارالسلام، به انجام رسانده است. این اقدام نشاندهنده افزایش حضور بینالمللی بانک و گسترش شبکه روابط آن با مؤسسات مالی جهانی است.
این نخستین مورد از نوع خود است که در آن یک بانک کویتی، تأمین مالی ترکیبی همسو با شریعت اسلامی را با مشارکت بانکهای بزرگ چینی دریافت میکند؛ امری که یکی از ارکان اصلی استراتژی «بوبیان» را تجسم میبخشد: ایجاد یک پلتفرم تأمین مالی بینالمللی متنوعتر و پایدارتر که بر پایه گسترش شبکه روابط با مؤسسات مالی جهانی، تنوعبخشی به بازارها و تأمینکنندگان مالی استوار است. این رویکرد به بانک انعطافپذیری بیشتری در مدیریت نیازهای تأمین مالیاش میبخشد و توانایی آن را برای ادامه حمایت از برنامههای رشد و توسعه در مراحل آتی تقویت میکند.
موفقیت بانک در انجام این توافقنامه در زمانی رخ داده است که بازارهای جهانی و منطقهای با چالشهای ژئوپلیتیکی فزاینده، نوسانات در نرخ بهره جهانی و افزایش سطوح عدم قطعیت روبرو هستند. این موضوع استحکام موقعیت مالی بانک بوبیان و کارایی مدیریت ریسک آن را نشان میدهد و همچنین جایگاهی را که محیط بانکی کویتی نزد مؤسسات مالی بینالمللی به عنوان شریکی قابل اعتماد در عملیات تأمین مالی فرامرزی دارد، تأیید میکند؛ امری که مدیون چارچوبهای نظارتی پیشرفته و سطوح حاکمیت شرکتی (حکمرانی) بالای این محیط است.
در این زمینه، عبدالسلام الصالح، مدیرعامل «بوبیان»، اظهار داشت که انجام این تأمین مالی، به عنوان نخستین مورد از نوع خود که در آن یک بانک کویتی با مشارکت بانکهای بزرگ چینی، تأمین مالی ترکیبی همسو با شریعت اسلامی دریافت میکند، نشاندهنده پیشرفتی است که بانک در ایجاد حضور مؤسسهای خود خارج از بازار داخلی به دست آورده و توانایی آن در تبدیل روابط با مؤسسات مالی جهانی به شراکتهای تأمین مالی که اهداف بلندمدتش را پشتیبانی میکنند. وی افزود که تنوعبخشی به پایگاه شرکای بینالمللی به بخشی اساسی از استراتژی بانک برای تقویت توانایی رشد و بهرهبرداری از فرصتهای ارائهشده توسط بازارهای جهانی تبدیل شده است.
الصالح توضیح داد که مشارکت بانکهای پیشرو چینی در این توافقنامه، به رهبری یک بانک جهانی مانند HSBC و به همراه مؤسسات مالی آسیایی و بینالمللی، پیامدی فراتر از چارچوب خود فرآیند تأمین مالی دارد؛ چرا که نشاندهنده گسترش دامنه توجه جهانی به مدل تأمین مالی اسلامی و تأکید بر توانایی مؤسسات بانکی کویتی در ایجاد پیوندهای مالی عمیقتر با اقتصادهای بزرگ آسیایی است. این امر همچنین نشاندهنده موقعیت مالی قوی و استانداردهای مؤسسهای پیشرفته «بوبیان» است که آن را برای فعالیت در توافقات فرامرزی که نیازهای مؤسسات مالی و سرمایهگذاران را به طور همزمان برآورده میکند، واجد شرایط میسازد و به باز کردن افقهای جدیدی برای همکاریهای مالی و سرمایهگذاری میان دو طرف کمک میکند.
الصالح افزود: «ما این توافقنامه را به عنوان پایهای برای گسترش شبکه همکاریهای بینالمللی خود و توسعه روابط بانکی میبینیم که میتوان در زمینههای تأمین مالی، سرمایهگذاری و عملیات مشترک در سالهای آینده بر آن استوار شد.» وی تأکید کرد که بوبیان به استفاده از جایگاه و تخصص خود در بانکداری اسلامی برای توسعه شراکتهای تأمین مالی که با تحولات اقتصاد جهانی همسو باشند، ادامه خواهد داد؛ شراکتهایی که پایداری رشد را پشتیبانی کرده و نقش آن را به عنوان یک مؤسسه بانکی کویتی با حضور فزاینده منطقهای و بینالمللی تقویت میکنند.
از سوی دیگر، عادل المطیری، رئیس گروه خزانهداری، اعلام کرد که مدیریت ساختار تأمین مالی در «بوبیان» بر ایجاد تعادل میان تنوع منابع، سررسیدها و هزینهها استوار است تا با تضمین حفظ سطوح قوی نقدینگی، توانایی بانک را برای پاسخگویی کارآمد به نیازهای عملیاتی و برنامههای آتیاش تقویت کند. وی توضیح داد که گسترش پایگاه مؤسسات تأمینکننده از نظر جغرافیایی و نهادی، انعطافپذیری بانک را تقویت میکند، بهویژه در شرایط تحولات سریع بازارهای جهانی.
المطیری اشاره کرد که اجرای تأمین مالی با مشارکت مؤسسات مالی از بازارهای مختلف، کانال اضافی تأمین مالی میانمدت و بلندمدت را برای بانک فراهم میسازد و فضای گستردهتری را برای مدیریت تعهدات و توزیع سررسیدها در اختیارش قرار میدهد؛ امری که با رشد داراییهای بانک و تحولات نیازهای کسبوکار همسو است. این رویکرد همچنین توانایی گروه خزانهداری را برای مدیریت انعطافپذیر نوسانات نقدینگی و بازدهی در بازارهای پول و سرمایه تقویت میکند، در حالی که رویکردی متعادل که میان هزینه و پوشش ریسک نوسانات بازدهی تعادل برقرار میسازد، حفظ میگردد.
وی افزود که موفقیت این فرآیند، توانایی «بوبیان» برای دسترسی به پایگاه وسیعتری از مؤسسات مالی بینالمللی و اجرای معاملات تأمین مالی تجمیعی مطابق با احکام شریعت اسلامی و بر اساس استانداردهای جهانی بازار را تأیید میکند. المطیری تأکید کرد که گروه خزانهداری به تنوع بخشیدن به منابع و ابزارهای تأمین مالی ادامه خواهد داد و از فرصتهای موجود در بازارهای منطقهای و بینالمللی بهرهبرداری خواهد کرد تا با تقویت جایگاه مالی بانک، پایهای پایدار و مستحکم برای تأمین مالی جهت تداوم برنامههای رشد فراهم آورد.
از سوی دیگر، محمد الجاسر الغانم، مدیرعامل گروه تأمین مالی شرکتها و تأمین مالی بینالمللی، بیان کرد که اهمیت این معامله فراتر از حجم آن و طرفهای مشارکتکننده است و در موفقیت آن برای گرد هم آوردن مؤسسات مالی از بازارهای مختلف در چارچوبی تأمینمالي همسو با احکام شریعت اسلامی نهفته است؛ امری که نشاندهنده تحولاتی است که در تأمین مالی اسلامی رخ داده و توانایی آن در جلب توجه مؤسسات مالی جهانی، از جمله بانکهای چینی، را نشان میدهد.
وی افزود که مشارکت تعدادی از بزرگترین بانکهای چینی در این فرآیند، روابط بانکی میان مؤسسات مالی کویت و آسیا را تقویت کرده و زمینهساز فرصتهای جدیدی برای همکاری در حوزههای تأمین مالی مشترک، تأمین مالی ساختاریافته و عملیات فرامرزی میشود که به گسترش افقهای کسبوکار در مراحل آتی کمک خواهد کرد.
الجاسر توضیح داد که «بوبیان» با ایجاد شراکتهای نهادی مبتنی بر تخصص و توانایی اجرای ساختارهای پیشرفته تأمین مالی که نیازهای ذینفعان مختلف را برآورده میسازد، حضور خود را در حوزه تأمین مالی بینالمللی توسعه میدهد. وی تأکید کرد که این معامله آغازگر مسیری گستردهتر از همکاری با مؤسسات مالی بینالمللی است که به استراتژی بانک در تثبیت جایگاهش به عنوان یک شریک بانکی منطقهای با قابلیتهای پیشرفته در طراحی و اجرای راهکارهای تأمین مالی اسلامی کمک میکند.
