«التجاري» تحذر من التعامل مع الجهات المالية غير المرخصة
در چارچوب مشارکت مستمر خود در کمپین «بیایید آگاه باشیم» برای آموزش مالی و بانکی، بانک تجاری کویت تلاشهای خود را برای ارتقای آگاهی مالی و بانکی در میان تمامی اعضای جامعه و برجستهسازی خطرات مرتبط با تعامل با نهادهای مالی غیرمجاز ادامه میدهد؛ اقداماتی که به حفاظت از مشتریان و تقویت سلامت و ثبات نظام مالی کمک میکند.
در این راستا، عبدالعزیز علی، رئیس واحد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در «بانک تجاری»، بر اهمیت تعامل با نهادهای و مؤسسات مالی دارای مجوز و تحت نظارت مراجع نظارتی ذیصلاح، از جمله بانک مرکزی کویت، تأکید کرد و اشاره نمود که پیشرفت سریع خدمات مالی و تنوع کانالهای ارائهدهنده آنها، مشتریان را ملزم میسازد تا پیش از انجام هرگونه معامله مالی، از وضعیت قانونی نهاد ارائهدهنده خدمات اطمینان حاصل کنند.
وی توضیح داد که برخی از نهادهای غیرمجاز ممکن است خدمات مالی متنوعی مانند انتقال وجه، تأمین مالی، اقساط یا تسویه بدهیها را خارج از چارچوبهای قانونی و نظارتی مصوب ارائه دهند؛ امری که میتواند افراد را در معرض خطرات مالی و قانونی قرار دهد و همچنین منجر به فقدان ضمانتها و حقوقی شود که توسط نهادهای تحت نظارت و نظارت مستقیم فراهم میگردد.
او افزود که خطرات ناشی از تعامل با نهادهای غیرمجاز تنها به احتمال از دست دادن وجوه یا قربانی شدن کلاهبرداریهای مالی محدود نمیشود، بلکه ممکن است به سوءاستفاده از این نهادها برای انتقال یا پنهانسازی وجوه حاصل از منابع غیرقانونی یا تسهیل فعالیتهای مرتبط با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و سایر جرایم مالی منجر گردد؛ پیامدهایی که میتواند تأثیرات منفی بر افراد، جامعه و اقتصاد بهطور کلی داشته باشد.
