«التجاري» تحذر من التعامل مع جهات مالية غير مرخصة

در چارچوب مشارکت مستمر خود در کمپین «بیایید آگاه باشیم» برای آموزش مالی و بانکی، بانک تجاری کویت تلاش‌های خود را برای ارتقای آگاهی مالی و بانکی در میان تمام اعضای جامعه و برجسته‌سازی خطرات مرتبط با تعامل با نهادهای مالی غیرمجاز ادامه می‌دهد تا به حفاظت از مشتریان و تقویت سلامت و ثبات نظام مالی کمک کند.

در این زمینه، رئیس واحد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، عبدالعزیز علی، بر اهمیت تعامل با نهادهای و مؤسسات مالی مجاز و تحت نظارت نهادهای نظارتی ذی‌صلاح، از جمله بانک مرکزی کویت، تأکید کرد و اشاره نمود که پیشرفت سریع خدمات مالی و تنوع کانال‌های ارائه آن‌ها، مشتریان را ملزم می‌سازد تا پیش از انجام هرگونه معامله مالی، وضعیت قانونی نهاد ارائه‌دهنده خدمت را بررسی کنند.

وی توضیح داد که برخی از نهادهای غیرمجاز ممکن است خدمات مالی متنوعی مانند انتقال وجه، تأمین مالی، اقساط یا تسویه بدهی‌ها را خارج از چارچوب‌های قانونی و نظارتی مصوب ارائه دهند؛ امری که می‌تواند افراد را در معرض خطرات مالی و قانونی قرار دهد و همچنین منجر به فقدان ضمانت‌ها و حقوقی شود که توسط نهادهای تحت نظارت و نظارت ارائه می‌گردد.

عبدالعزیز علی افزود که خطرات ناشی از تعامل با نهادهای غیرمجاز تنها به احتمال از دست دادن وجوه یا قربانی شدن کلاهبرداری‌های مالی محدود نمی‌شود، بلکه ممکن است به سوءاستفاده از این نهادها برای انتقال یا پنهان‌سازی وجوه حاصل از منابع غیرقانونی یا تسهیل فعالیت‌های مرتبط با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و سایر جرایم مالی منجر گردد که می‌تواند تأثیرات منفی بر افراد، جامعه و اقتصاد به‌طور کلی داشته باشد.

وی اشاره کرد که مؤسسات مالی مجاز متعهد به رعایت مقررات و دستورالعمل‌های نظارتی، استانداردهای حاکمیت شرکتی، شفافیت و مدیریت ریسک هستند که این امر به حفاظت از حقوق مشتریان و تقویت اعتماد به بخش مالی کمک می‌کند. علاوه بر این، این مؤسسات نقش مهمی در حمایت از تلاش‌های ملی برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و حفظ سلامت نظام مالی ایفا می‌کنند.

بانک تجاری کویت همواره مشتریان خود را به اطمینان از مجاز بودن و تحت نظارت نهادهای ذی‌صلاح بودن نهادی که با آن تعامل دارند، پیش از بهره‌مندی از هرگونه خدمت مالی فرا می‌خواند و بر اهمیت گزارش‌دهی هرگونه فعالیت یا رویه مالی مشکوک تأکید می‌کند، چرا که این امر نقش بسزایی در حفاظت از جامعه و کاهش جرایم مالی دارد.