বাণিজ্যমন্ত্রী সোনা ও স্থাবর সম্পত্তি খাতে অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসবাদ অর্থায়ন বিরোধী নিয়ন্ত্রণ সংক্রান্ত দুটি আদেশ জারি করলেন - সারমাদ

(কুনা) – বাণিজ্য ও শিল্পমন্ত্রী আসামা বুদি ২০২৬ সালের ১৭২ ও ১৭৩ নম্বর মন্ত্রিসভা সিদ্ধান্ত জারি করেছেন, যা স্বর্ণ, রত্ন ও মূল্যবান ধাতুর ব্যবসায় নিয়োজিত প্রতিষ্ঠান ও কোম্পানিগুলো এবং ব্রোকার ও রিয়েল এস্টেট মধ্যস্থতাকারী পেশাজীবীদের জন্য অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন প্রতিরোধের প্রয়োজনীয়তা মেনে চলা সংক্রান্ত নিয়মকানুন নির্ধারণ করে।

মঙ্গলবার কুয়েত নিউজ এজেন্সি (কুনা)-কে দেওয়া একটি বিবৃতিতে বাণিজ্য মন্ত্রণালয় জানিয়েছে যে, এই সিদ্ধান্ত দুটি অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন প্রতিরোধের প্রচেষ্টাকে সমর্থন করার লক্ষ্যে তাদের তত্ত্বাবধানে থাকা খাতগুলোর মেনে চলায়ের মাত্রা বৃদ্ধি এবং তাদের দায়িত্বগুলোকে নিয়ন্ত্রিত করার প্রেক্ষাপটে গৃহীত হয়েছে। সিদ্ধান্ত ১৭২ অনুযায়ী, সংশ্লিষ্ট খাতে কার্যরত প্রতিষ্ঠান ও কোম্পানিগুলোকে তাদের ব্যবসার আকার, প্রকৃতি এবং মোকাবিলা করা ঝুঁকির মাত্রার সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ নীতিমালা, কার্যপদ্ধতি এবং অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা প্রণয়ন করতে হবে।

মন্ত্রণালয় আরও জানিয়েছে যে, এই সিদ্ধান্তটি ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতির ওপর নির্ভরশীল, যা গ্রাহক, পণ্য, সেবা, লেনদেন, ভৌগোলিক এলাকা এবং অন্যান্য বিষয়গুলোর সাথে জড়িত অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের ঝুঁকি চিহ্নিত ও মূল্যায়ন করে এবং সেই মূল্যায়নগুলো নিয়মিত পর্যালোচনা করে। এছাড়াও, এতে গ্রাহক, প্রকৃত স্বার্থ সংশ্লিষ্ট ব্যক্তি (বেনিফিশিয়াল ওনার), ব্যবসায়িক সম্পর্কের উদ্দেশ্য এবং লেনদেনের নিরন্তর পর্যবেক্ষণ সংক্রান্ত যথাযথ যত্ন ও পরিচয় যাচাইয়ের ব্যবস্থা অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।

সিদ্ধান্তটি উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ ক্ষেত্রগুলোতে যথাযথ যত্নের প্রক্রিয়া আরও কঠোর করেছে এবং প্রয়োজনীয় যাচাইয়ের শর্ত পূরণ করা সম্ভব না হলে বা লেনদেনটি অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের সাথে জড়িত বলে সন্দেহ হলে ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপন বা বজায় রাখা বা লেনদেন সম্পন্ন করা থেকে বিরত থাকার নির্দেশ দিয়েছে। এতে সন্দেহজনক লেনদেনের তথ্য প্রদান, রেকর্ড সংরক্ষণ, কর্মীদের প্রশিক্ষণ এবং তত্ত্বাবধানকারী ও সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের সাথে সহযোগিতা করারও বাধ্যবাধকতা আরোপ করা হয়েছে।

সিদ্ধান্ত ১৭২-এর মাধ্যমে ২০১৬ সালের ৪৩১ নম্বর মন্ত্রিসভা সিদ্ধান্ত এবং এর বিপরীত কোনো বিধান বাতিল করা হয়েছে। এটি সরকারি গেজেটে প্রকাশের পর থেকেই কার্যকর হবে বলে উল্লেখ করা হয়েছে।

মন্ত্রণালয় জানিয়েছে যে, দ্বিতীয় সিদ্ধান্ত, অর্থাৎ ১৭৩ নম্বর সিদ্ধান্তটি রিয়েল এস্টেট ব্রোকারেজ ও মধ্যস্থতা পেশায় নিয়োজিত কোম্পানি ও প্রতিষ্ঠানগুলোর ক্ষেত্রে প্রযোজ্য হবে এবং তাদেরকে তাদের ব্যবসার আকার, প্রকৃতি ও ঝুঁকির মাত্রার সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ নীতিমালা, কার্যপদ্ধতি ও অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা প্রণয়ন করতে বাধ্য করা হয়েছে।

এই সিদ্ধান্ত অনুযায়ী, সংশ্লিষ্ট প্রতিষ্ঠানগুলোকে অর্থ পাচার, সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন এবং অস্ত্র প্রসারের অর্থায়নের ঝুঁকি চিহ্নিত, মূল্যায়ন ও বোঝার পাশাপাশি ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি প্রয়োগ করতে হবে। এতে গ্রাহক ও প্রকৃত স্বার্থ সংশ্লিষ্ট ব্যক্তির পরিচয় যাচাই, মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণ কাঠামো বোঝা, ব্যবসায়িক সম্পর্ক ও লেনদেনের নিরন্তর পর্যবেক্ষণ এবং প্রয়োজনে তথ্য ও নথি আপডেট করারও ব্যবস্থা রয়েছে।

সিদ্ধান্তটি উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ ক্ষেত্র ও লেনদেনে শক্তিশালী যথাযথ যত্নের প্রক্রিয়া প্রয়োগ করতে বাধ্য করেছে এবং নির্ধারিত নিয়মকানুন অনুযায়ী কম ঝুঁকিপূর্ণ ক্ষেত্রগুলোর জন্য সরলীকৃত প্রক্রিয়া অনুমোদন করেছে। এতে যথাযথ যত্নের প্রক্রিয়া সম্পন্ন করা সম্ভব না হলে ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপন বা লেনদেন সম্পন্ন করা থেকে বিরত থাকারও নির্দেশ দেওয়া হয়েছে।

মন্ত্রণালয় আরও জানিয়েছে যে, সিদ্ধান্তটি কোম্পানি ও প্রতিষ্ঠানগুলোকে গ্রাহক ও লেনদেন সংক্রান্ত রেকর্ড, নথি ও তথ্য কমপক্ষে ৫ বছর সংরক্ষণ করতে বাধ্য করেছে। এতে কুয়েতের আর্থিক তদন্ত ইউনিটে সন্দেহজনক লেনদেনের তথ্য প্রদান করতে হবে এবং রিপোর্ট সংক্রান্ত তথ্য গোপন রাখার নিষেধাজ্ঞা জারি করা হয়েছে। এছাড়াও, লক্ষ্যভিত্তিক আর্থিক জরিমানা কার্যকর করার জন্য প্রয়োজনীয় ব্যবস্থা গ্রহণ করতে বলা হয়েছে।

সিদ্ধান্তে মেনে চলায় দায়িত্বপ্রাপ্ত কর্মকর্তা নিয়োগ, কার্যকর অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা স্থাপন, কর্মীদের জন্য নিয়মিত প্রশিক্ষণ কর্মসূচি চালু করা এবং নীতিমালা ও কার্যপদ্ধতির স্বাধীন ও কার্যকর পর্যালোচনা নিশ্চিত করারও বাধ্যবাধকতা আরোপ করা হয়েছে। বাণিজ্য ও শিল্প মন্ত্রণালয় মেনে চলায়ের মাত্রা পর্যবেক্ষণ করবে এবং প্রয়োজনীয় তত্ত্বাবধানমূলক ব্যবস্থা গ্রহণ করবে।

উল্লেখ করা হয়েছে যে, সিদ্ধান্ত ১৭৩, ২০১৬ সালের সিদ্ধান্ত ৪৩০ বাতিল করেছে, যা সম্পত্তি ব্রোকার ও রিয়েল এস্টেট মধ্যস্থতাকারী পেশাজীবীদের জন্য অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসবাদী তহবিল গঠন প্রতিরোধের নিয়মাবলী সম্পর্কিত ছিল। এতে এও বলা হয়েছে যে, এটি সরকারি গেজেটে প্রকাশ করতে হবে এবং প্রকাশের তারিখ থেকেই এটি কার্যকর হবে। (শেষ) এ. এম. / টি. এ. বি.