‘বাজার কর্তৃপক্ষ’: উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ দেশগুলোর সাথে সম্পর্কিত ক্লায়েন্টদের উপর কঠোর তদারকি

মার্কেট অথরিটি (সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ অথরিটি) একটি নির্দেশনা জারি করেছে, যেখানে সেইসব দেশগুলোর কথা উল্লেখ করা হয়েছে যারা ফিন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF)-এর সুপারিশগুলো প্রয়োগ করে না বা অপর্যাপ্তভাবে প্রয়োগ করে। নির্দেশনায় সকল লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্যক্তিদের উক্ত দেশগুলোর আপডেট করা তালিকা পর্যালোচনা করতে, তাদের সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্ক ও লেনদেনগুলো যাচাই-বাছাই করতে এবং সেগুলোকে উচ্চ ঝুঁকির শ্রেণিতে শ্রেণীবদ্ধ করতে বলা হয়েছে, যা অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসবাদ তহবিলায় নিয়ন্ত্রণের জন্য নির্ধারিত পদক্ষেপ গ্রহণকে বাধ্যতামূলক করে।

নির্দেশনায় অথরিটি স্পষ্ট করেছে যে, এই পদক্ষেপটি ২০১০ সালের ৭ নম্বর আইনের কার্যকরী বিধিমালা, যা মার্কেট অথরিটি গঠন এবং সিকিউরিটিজ কার্যক্রম নিয়ন্ত্রণ ও সংশোধন করে, তার ষষ্ঠ খণ্ডের ‘অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসবাদ তহবিলায় নিয়ন্ত্রণ’ বিষয়ক অধ্যায়ের ধারা ৩-৩৮-এর ভিত্তিতে গ্রহণ করা হয়েছে।

নির্দেশনা অনুযায়ী, লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্যক্তিদের এমন গ্রাহক বা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোর সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্ক ও লেনদেনের ক্ষেত্রে সতর্কতা ও যথাযথ যাচাই-বাছাই নিশ্চিত করতে হবে, যারা FATF-এর সুপারিশগুলো প্রয়োগ করে না বা অপর্যাপ্তভাবে প্রয়োগ করে। অথরিটি জোর দিয়ে বলেছে যে, যদি অথরিটি লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্যক্তিকে জানান যে কোনো দেশ সুপারিশগুলো অপর্যাপ্তভাবে প্রয়োগ করছে, তবে সেই দেশ থেকে উদ্ভূত সকল ব্যবসায়িক সম্পর্ক ও লেনদেনকে উচ্চ ঝুঁকির শ্রেণিতে গণ্য করতে হবে এবং একই অধ্যায়ের ধারা ৩-১৮-এ উল্লিখিত পদক্ষেপগুলো প্রয়োগ করতে হবে।

অথরিটি উল্লেখ করেছে যে, FATF তার সাম্প্রতিক বৈঠকে, যা অক্টোবর ২০২৬-এ অনুষ্ঠিত হয়েছিল, সুপারিশগুলো প্রয়োগ করে না বা অপর্যাপ্তভাবে প্রয়োগ করে এমন দেশগুলোর নিজস্ব তালিকা আপডেট করেছে। লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্যক্তিদের গ্রুপের আনুষ্ঠানিক ওয়েবসাইট পরিদর্শন করে আপডেট করা তালিকা দেখতে এবং প্রচলিত নিয়ন্ত্রণগত প্রয়োজনীয়তা অনুযায়ী প্রয়োজনীয় পদক্ষেপ গ্রহণ করতে উৎসাহিত করা হয়েছে।

তিনি নিশ্চিত করেছেন যে, এই পরিপত্রের প্রয়োগের ক্ষেত্রভুক্ত হলো কুয়েত রাষ্ট্রে বসবাসরত এবং এমন কোনো দেশের নাগরিক যারা ফিন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্সের (FATF) সুপারিশগুলো প্রয়োগ করে না অথবা অপর্যাপ্তভাবে প্রয়োগ করে, তাদের লাইসেন্সপ্রাপ্ত প্রতিষ্ঠানের গ্রাহকদের। এছাড়া, ওই দেশগুলোর আওতাভুক্ত আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোর সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্কযুক্ত নাগরিকদেরও এই পরিপত্রের আওতায় আনা হয়েছে।

এই পরিপত্রটি কুয়েতের নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের তত্ত্বাবধানে থাকা প্রতিষ্ঠানগুলোর অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসবাদী তহবিল গঠন প্রতিরোধের প্রয়োজনীয়তা মেনে চলায় তাদের প্রতিশ্রুতিশীলতা বৃদ্ধি এবং আন্তর্জাতিক মানদণ্ডের প্রয়োগে দুর্বলতার সাথে জড়িত ঝুঁকিপূর্ণ সম্পর্ক ও লেনদেনগুলোর উপর নজরদারি ও যাচাই-বাছাইয়ের মাত্রা উন্নত করার প্রেক্ষাপটে জারি করা হয়েছে।