‘নাজাহ’ আর্থিক তদন্ত ও সন্দেহজনক অর্থের অনুসরণে সৌদি আরবের অভিজ্ঞতা পরিদর্শন করল

ঘূর্ণিঝড় প্রতিরোধ ও তার আয় ট্র্যাক করার জন্য কুয়েতের সাধারণ করুপশন প্রতিরোধ কর্পোরেশন (নাজাহা) এর একটি প্রতিনিধিদল সৌদি আরবের আর্থিক তদন্তের সাধারণ পরিদপ্তর (SAFIU) পরিদর্শন করে, যা রাষ্ট্র নিরাপত্তা প্রেসিডেন্সির অধীনস্থ। প্রতিনিধিদল সৌদি আরবের অভিজ্ঞতা সম্পর্কে জানতে চায় যে কীভাবে সন্দেহজনক লেনদেনের অভিযোগ গ্রহণ ও বিশ্লেষণ করা হয়, আর্থিক সন্দেহ শনাক্ত করার জন্য স্মার্ট প্রোগ্রাম ও আধুনিক ও উন্নত প্রযুক্তি ব্যবহার করা হয়, এবং সংশ্লিষ্ট সকল সরকারি সংস্থার সাথে সহযোগিতা ও সংযোগ স্থাপন করা হয়, যা তথ্যের সমন্বয় সাধন করে আরও সঠিক ও কার্যকর ফলাফলে পৌঁছানো সম্ভব করে।

প্রতিনিধিদলের নেতৃত্বে দেন কর্পোরেশনের চেয়ারপার্সন ডা. রানা আল-ফারিস, যার সাথে অংশগ্রহণ করেন ডা. মাজিদ আল-দাইহানি (বোর্ডের ভাইস চেয়ারম্যান), ডা. জুয়ে আল-আতিবি (বোর্ডের সদস্য), ফাওয়াজ আল-মুদাফ (করুপশন শনাক্তকরণ ও তদন্ত বিভাগের সহকারী সচিব), এবং আন্তর্জাতিক সহযোগিতা বিভাগের প্রতিনিধি আবদুলরহমান আল-ওয়াযান। তাদেরকে স্বাগতম জানান সৌদি আরবের আর্থিক তদন্তের সাধারণ পরিদপ্তরের মহাপরিচালক লেফটেন্যান্ট জেনারেল মোহাম্মদ বিন।

ভিজিটের সময় আল-ফারিস বলেন, “অর্থ ট্র্যাক করা এবং তার পথ শনাক্ত করা করুপশন মোকাবিলায় একটি মূল ভিত্তি।” তিনি আরও বলেন, “অপরাধের আয় পৌঁছানোর জন্য আর্থিক তথ্য বিশ্লেষণ, তথ্য সংযোগ এবং সংশ্লিষ্ট সংস্থার মধ্যে সমন্বয়ের জন্য বিশেষ দক্ষতা প্রয়োজন।”

তিনি বলেন, “কেবল ঘটনা শনাক্ত করলেই করুপশন মোকাবিলা সম্পূর্ণ হয় না; অর্থ কোথায় গেছে, কীভাবে স্থানান্তরিত হয়েছে, এবং কে উপকৃত হয়েছে তা জানা জরুরি। এই প্রশ্নগুলোর উত্তর দেওয়ার ক্ষমতা যত বেশি শক্তিশালী হবে, অবৈধ আয় অনুসরণ ও ফেরত আনার কার্যকারিতা তত বেশি হবে।”

তিনি আরও যোগ করেন, “এই অভিজ্ঞতার বৈশিষ্ট্য হলো উন্নত প্রযুক্তিগত সরঞ্জাম এবং প্রতিষ্ঠানিক সমন্বয়ের সংমিশ্রণ, যা তথ্য বিশ্লেষণে স্মার্ট প্রোগ্রাম ব্যবহারের মাধ্যমে এবং সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের কাছে প্রাপ্য ডেটার সাথে এগুলিকে সংযুক্ত করার মাধ্যমে অর্জিত হয়; যা লেনদেন এবং তাদের সাথে জড়িত পক্ষগুলির মধ্যে সম্পর্ক উন্মোচনে এবং অর্থের প্রবাহের একটি বিস্তৃত চিত্র তৈরি করতে সহায়তা করে।”

আল-ফারিস ‘মেজর জেনারেল মোহাম্মদ বিন আবদুর রহমান আল-মাহনা’র উত্তম আতিথেয়তার জন্য তাঁর কৃতজ্ঞতা প্রকাশ করেন এবং ‘আধুনিক প্রযুক্তি ব্যবহারে অভিজ্ঞতা বিনিময় এবং প্রতিষ্ঠানিক সহযোগিতা উন্নয়নের মাধ্যমে অবৈধ অর্থপ্রবাহ উন্মোচন ও দুর্নীতির আয়দণ্ডের অনুসরণে অভিজ্ঞতা বিনিময়ের গুরুত্ব’ জোর দিয়ে বলেন।

অন্যদিকে, আল-দাইহানি নিশ্চিত করেন যে, ‘আর্থিক বিশ্লেষণের গুরুত্ব নিঃসন্দেহে ছিন্নভিন্ন ডেটাকে এমন তথ্যে রূপান্তরিত করা, যা সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষকে সন্দেহজনক লেনদেন বোঝা এবং ব্যক্তি ও সংশ্লিষ্ট সংস্থাগুলির মধ্যে সম্পর্ক উন্মোচনে সহায়তা করে।’

তিনি বলেন, ‘একটি আর্থিক লেনদেন একা পুরো চিত্র উন্মোচন নাও করতে পারে, কিন্তু অন্য লেনদেন ও তথ্যের সাথে এর বিশ্লেষণ ও সংযোগের মাধ্যমে এমন ধারা প্রকাশ পেতে পারে যা পরীক্ষা ও তদন্তের দাবি রাখে। প্রযুক্তির স্মার্ট ব্যবহার এবং কর্তৃপক্ষগুলির মধ্যে তথ্যের সমন্বয় এই বিশ্লেষণের নির্ভুলতা বৃদ্ধি করে এবং আর্থিক সন্দেহ উন্মোচনের দক্ষতা বাড়ায়।’

তিনি আরও যোগ করেন, ‘সংশ্লিষ্ট সরকারি কর্তৃপক্ষের সাথে সংযোগ আর্থিক তদন্ত সমর্থনে একটি গুরুত্বপূর্ণ উপাদান, কারণ এটি এমন তথ্য প্রদান করে যা বিশ্লেষণ সম্পন্ন করতে এবং সংশ্লিষ্ট সম্পর্কগুলি যাচাই করতে সহায়তা করে।’ তিনি নিশ্চিত করেন যে, ‘এই ব্যবস্থার কার্যকারিতা প্রযুক্তি, বিশেষজ্ঞ দক্ষতা এবং ডেটার গুণমানের সমন্বয়ের ওপর নির্ভরশীল।’

তিনি ব্যাখ্যা করেন যে, ‘সৌদি অভিজ্ঞতা থেকে শিক্ষা নেওয়া বিবৃতি বিশ্লেষণ এবং স্থানীয় কর্তৃপক্ষ ও আন্তর্জাতিক সমমানের ইউনিটগুলির সাথে সমন্বয় সাধনে তাদের অভিজ্ঞতা থেকে উপকৃত হতে দেয়, যা দুর্নীতির সন্দেহের সাথে জড়িত অর্থের প্রবাহের পথ বোঝার এবং প্রযুক্তিগত ক্ষমতা উন্নয়নে সহায়তা করে।’

সৌদি আরবের ‘নাজাহা’ (সততা) দলের এই ভ্রমণটি একটি কর্মসূচির অংশ, যাতে বিশেষায়িত প্রতিষ্ঠানিক অভিজ্ঞতা অধ্যয়ন করা হয়, যেখানে দুর্নীতি প্রতিরোধ, তা প্রকাশ, এর আয়ত্ব উদ্ধার এবং সরকারি সম্পদ সুরক্ষায় তাদের ভূমিকা পরস্পর সম্পূরক।

ডা. রানা আল-ফারিস উল্লেখ করেছেন যে, অর্থ লুকানোর উন্নত কৌশল মোকাবিলা করতে সনাক্তকরণ ও বিশ্লেষণের সরঞ্জামের নিরন্তর উন্নয়ন এবং সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের মধ্যে ঘনিষ্ঠ সহযোগিতা প্রয়োজন, যেখানে প্রতিটি কর্তৃপক্ষের কার্যক্রম নিয়ন্ত্রিত আইনি ক্ষমতা ও কাঠামোর মধ্যে আর্থিক তথ্য তদন্ত ও অনুসন্ধানের কাজের সাথে সমন্বিত হয়।

সৌদি আরবের সাধারণ আর্থিক তদন্ত বিভাগ নির্দিষ্ট আর্থিক প্রতিষ্ঠান, পেশা ও অ-আর্থিক ব্যবসায়িক কার্যক্রম থেকে সন্দেহজনক আর্থিক লেনদেনের অভিযোগ গ্রহণ, তথ্য ও ডেটা বিশ্লেষণ, সংশ্লিষ্ট বিষয়ে প্রতিবেদন প্রস্তুত এবং প্রয়োজনীয় বিষয়গুলো সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের নিকট প্রেরণের দায়িত্বে নিয়োজিত; এছাড়াও এটি স্থানীয় ও আন্তর্জাতিক পর্যায়ে তথ্য ও অভিজ্ঞতা বিনিময় করে।