বাণিজ্য মন্ত্রণালয় ‘কামারার’ ‘প্রকৃত স্বত্বাধিকারী’ বিষয়টি বিশ্লেষণ করছে

- মরওয়া আল-জুয়েদান: আমরা এমন একটি ডেটাবেস তৈরির লক্ষ্য রাখছি যা কোনো সংস্থাকে ঢাল হিসেবে ব্যবহার করা থেকে রোধ করবে

- ‘প্রকৃত উপকর্তা’-এর নিবন্ধনের হার ৯৮%-এরও বেশি

- অনুশীলন নিয়ন্ত্রণ করলে সৎ ব্যবসায়ীর ন্যায়বিচার হয় এবং প্রতিযোগিতা তার সঠিক ভিত্তিতে ফিরে আসে

- আবদুল্লাহ আল-হারিজ: প্রকৃত উপকর্তার তথ্য প্রকাশ অবৈধ পরিস্থিতি সংশোধন করে না

- আইন বিদেশী অংশীদারের বিরুদ্ধে নয়, বরং ভুয়া অংশীদারের বিরুদ্ধে

- ‘ব্যবসায়িক ঢাল’-এর জন্য ৩ বছর পর্যন্ত কারাদণ্ড এবং ১ লাখ দিনার পর্যন্ত জরিমানা

- ইমাদ আল-জাইদ: ‘ব্যবসায়িক ঢাল’ আইন প্রয়োগ নির্ভরশীল বিস্তারিতভাবে বিধিমালা-এর ওপর

- আমরা শাস্তির আগে পরিস্থিতি সংশোধনের জন্য আরও বেশি সুযোগ দেওয়ার আকাঙ্ক্ষা করতাম

- আইন একটি গুরুতর ফাঁক পূরণ করে এবং এর অর্থনৈতিক প্রভাব সম্পর্কে সচেতন হতে হবে

কুয়েতের বাণিজ্য ও শিল্প মন্ত্রণালয়ের দায়িত্বপ্রাপ্ত উপমন্ত্রী মরওয়া আল-জুয়েদান বলেছেন যে, ব্যবসায়িক ঢাল প্রতিরোধে আইনের মর্জুম জারি হওয়া ১৯৮০ সালের ৬৮ নম্বর আইন দ্বারা জারিকৃত বাণিজ্য আইনের ২৩ নম্বর ধারা দিয়ে শুরু হওয়া আইনগত যাত্রার একটি বৈশিষ্ট্য। তিনি নিশ্চিত করেছেন যে, ব্যবসায়িক পরিবেশের উন্নয়ন এবং অর্থনৈতিক কার্যক্রমের বৈচিত্র্য আইনগত কাঠামো তৈরির প্রয়োজনীয়তা তৈরি করেছে, যা সরাসরি এমন পরিস্থিতিগুলোর সাথে মোকাবিলা করে যেখানে অন্যকে আইনের বিরুদ্ধে অর্থনৈতিক কার্যক্রম পরিচালনা করতে দেওয়া হয়, বা লাইসেন্স, রেজিস্ট্রেশন এবং বাণিজ্যিক নামকে আইনি ঢাল হিসেবে ব্যবহার করা হয়, অথবা আইনগতভাবে নির্ধারিত মালিকানা অংশ এড়ানো হয়।

আল-জুয়েদান কুয়েত বাণিজ্য ও শিল্প চেম্বারের আয়োজিত ‘প্রকৃত উপকর্তা এবং ব্যবসায়িক ঢাল প্রতিরোধ’ শীর্ষক সেমিনারে তার ভাষণে যোগ করেন যে, বিষয়টি কুয়েতের বাণিজ্যিক ও অর্থনৈতিক পরিবেশের নিরাপত্তা, স্বচ্ছতা বৃদ্ধি, বাজার সুরক্ষা এবং বাণিজ্যিক লেনদেনের নিরপেক্ষতা নিশ্চিত করার জন্য গৃহীত জাতীয় প্রচেষ্টার সাথে জড়িত।

তিনি ব্যাখ্যা করেন যে, ব্যবসায়িক ঢাল প্রতিরোধের ব্যবস্থা অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসবাদ তহবিল প্রতিরোধের ব্যাপক জাতীয় প্রচেষ্টার সাথে অবিচ্ছিন্নভাবে যুক্ত। তিনি উল্লেখ করেন যে, অর্থনৈতিক কার্যক্রমের মালিক, নিয়ন্ত্রক বা উপকর্তা হিসেবে প্রকৃত ব্যক্তিকে লুকিয়ে রাখলে কোম্পানি এবং আইনি সংস্থাকে তাদের উদ্দেশ্যের বাইরে ব্যবহার করার সুযোগ তৈরি হতে পারে, যা প্রকৃত মালিকানা লুকানো, অর্থ প্রবাহিত করা বা কার্যকর কার্যক্রমকে আইনি ও তদারকি নিয়ন্ত্রণের বাইরে রাখার জন্য হতে পারে।

আল-জুয়েদান ইঙ্গিত দেন যে, কুয়েত গত কয়েক বছরে ‘প্রকৃত উপকর্তা’ ব্যবস্থাকে আইনি আকারের অপব্যবহার মোকাবিলায় অন্যতম গুরুত্বপূর্ণ হাতিয়ার হিসেবে বিবেচনা করে উন্নয়ন করেছে। তিনি লক্ষ্য করেন যে, এই ব্যবস্থাটি নিবন্ধন ও তথ্য প্রকাশের পর্যায় থেকে তথ্যের সঠিকতা যাচাই, নিরীক্ষা এবং প্রয়োগের পর্যায় পর্যন্ত বিকশিত হয়েছে।

তিনি বলেন যে, এই ব্যবস্থার লক্ষ্য হলো প্রকৃত উপকর্তাদের সম্পর্কে একটি নির্ভুল ও আপডেটেড ডেটাবেস তৈরি করা, কোনো সংস্থাকে মালিকানা বা চূড়ান্ত নিয়ন্ত্রণ লুকানোর ঢাল হিসেবে ব্যবহার করা থেকে রোধ করা, এবং প্রয়োজনীয় সময় সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষকে যথেষ্ট, নির্ভুল ও আপডেটেড তথ্যে প্রবেশাধিকার নিশ্চিত করা।

তিনি প্রকাশ করেন যে, কুয়েত এই ক্ষেত্রে উল্লেখযোগ্য অগ্রগতি অর্জন করেছে; সচেতনতা অভিযান, ইলেকট্রনিক সিস্টেম উন্নয়ন, সেবা সংযোগ এবং মেনে চলা উন্নত করার পাশাপাশি সচেতনতা থেকে ধীরে ধীরে প্রয়োগ ও যাচাইয়ের দিকে অগ্রসর হওয়ার ফলে লক্ষ্যভুক্ত সংস্থাদের মধ্যে প্রকৃত উপকর্তার নিবন্ধনের হার ৯৮%-এরও বেশি হয়েছে।

তিনি নিশ্চিত করেন যে, এই পদক্ষেপগুলো কুয়েতের অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসবাদ তহবিল প্রতিরোধের জাতীয় ব্যবস্থা শক্তিশালী করার প্রতিশ্রুতির অংশ এবং বিশেষ করে আইনি ব্যক্তির স্বচ্ছতা এবং প্রকৃত উপকর্তা চিহ্নিতকরণ সংক্রান্ত বিষয়গুলোতে ‘ফিন্যানশিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স’ (FATF)-এর মানদণ্ডের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ।

আল-জুয়েদান ব্যাখ্যা করেন যে, ব্যবসায়িক ঢাল প্রতিরোধে আইন এবং প্রকৃত উপকর্তা ব্যবস্থা পরস্পর পরিপূরক। প্রকৃত উপকর্তার তথ্য সংস্থার মালিক বা নিয়ন্ত্রক প্রকৃত ব্যক্তিকে চিহ্নিত করতে সাহায্য করে, অন্যদিকে ‘ব্যবসায়িক ঢাল’ আইন নির্ধারণ করে যে এই মালিকানা, নিয়ন্ত্রণ বা কার্যক্রম আইনের বিরুদ্ধে ব্যবহার করা হয়েছে কিনা।

তিনি নিশ্চিত করেছেন যে, এই ব্যবস্থার ইতিবাচক ফলাফল অন্যের চেয়ে আগে বিনয়ী ব্যবসায়ীর পক্ষে হয়, এবং ব্যাখ্যা করেছেন যে, যিনি নিজের প্রকৃত পরিচয়ে লাইসেন্স গ্রহণ করেন, তার তথ্য সঠিকভাবে নিবন্ধন করেন এবং যা অনুমোদিত তার মধ্যে সীমাবদ্ধ রেখে নিজের কার্যক্রম পরিচালনা করেন, তিনি এমন কার্যক্রমের সাথে অসম প্রতিযোগিতার সম্মুখীন হতেন যা আইনি কাঠামোর বাইরে পরিচালিত হতো এবং একই খরচ বহন করতো না।

তিনি আরও ইঙ্গিত দিয়েছেন যে, মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণের স্বচ্ছতা ব্যাংকিং অর্থায়নে প্রবেশাধিকার সহজ করে এবং কোয়্যারিটি কোম্পানিগুলোর আঞ্চলিক ও আন্তর্জাতিক অংশীদারিত্বে প্রবেশের ক্ষমতা বৃদ্ধি করে, যেখানে প্রকৃত উপকারভোগীর পরিচয় জানা বাধ্যতামূলক।

তিনি মনে করেন যে, স্পষ্ট নিবন্ধন এখন প্রতিষ্ঠানের একটি সম্পদ এবং তার বাণিজ্যিক খ্যাতির একটি অংশ, কোনো প্রশাসনিক বোঝা নয়; এবং তিনি নিশ্চিত করেছেন যে, লক্ষ্য হলো অনুসরণকে অর্জিত একটি সুবিধায় পরিণত করা, কোনো খরচ নয়।

আল-জুয়েদান বলেছেন যে, দায়িত্বশীলতা এই ব্যবস্থার একটি গুরুত্বপূর্ণ স্তম্ভ, কারণ এটি নিয়ম ও আইনকে পাঠ্য থেকে বাস্তব অনুশীলনে রূপান্তরিত করে।

তিনি নিশ্চিত করেছেন যে, মূল বার্তা হলো কার্যক্রমের মালিকের পরিচয় স্পষ্ট হওয়া, প্রকৃত পরিচালক পরিচিত থাকা, প্রকৃত উপকারভোগী চিহ্নিত করা এবং কার্যক্রম সঠিক লাইসেন্স ও আইনি সংস্থার মাধ্যমে পরিচালিত হওয়া।

অন্যদিকে, বাণিজ্য ও শিল্প মন্ত্রণালয়ের কোয়্যারিটি বিজনেস সেন্টারের পরিচালক আবদুল্লাহ আল-হারাজ সেমিনারে ‘বাণিজ্যিক গোপনীয়তা’ বা ‘টাস্তার’ এবং প্রকৃত উপকারভোগী ব্যবস্থার আইনি ও নিয়ন্ত্রণামূলক কাঠামো উপস্থাপন করেন। তিনি নিশ্চিত করেছেন যে, লক্ষ্য হলো আরও স্বচ্ছ বাজারে পৌঁছানো, লাইসেন্স ও নিবন্ধনের অপব্যবহার রোধ করা, কার্যত কার কার্যক্রম পরিচালনা করছে তা জানা এবং বৈধ অংশীদারিত্ব ও বাণিজ্যিক গোপনীয়তার মধ্যে পার্থক্য করা।

তিনি ব্যাখ্যা করেছেন যে, প্রকৃতপক্ষে নিষিদ্ধ হলো এমন কোনো ব্যক্তির অর্থনৈতিক কার্যক্রম পরিচালনা করা যার লাইসেন্স পাওয়ার অধিকার নেই, অথবা লাইসেন্সের সীমার বাইরে, অন্য কোনো ব্যক্তির মাধ্যমে যিনি বাণিজ্যিক নাম, লাইসেন্স, অনুমোদন, বাণিজ্যিক নিবন্ধন বা ক্ষমতায়নের অন্য কোনো মাধ্যমের মালিক।

তিনি নিশ্চিত করেছেন যে, বাণিজ্য করা কোনো পরম অধিকার নয়; আইন এর অনুশীলনের জন্য কিছু শর্ত আরোপ করে এবং কিছু নির্দিষ্ট শ্রেণিকে বাণিজ্যে নিয়োজিত হতে নিষেধ করে। তিনি ইঙ্গিত দিয়েছেন যে, বাণিজ্য আইনের ২৩ নম্বর ধারা বিদেশিদের অংশগ্রহণের সাধারণ নিয়ম নিয়ন্ত্রণ করে, আর ২৫ নম্বর ধারা কিছু ব্যক্তিকে বাণিজ্যে নিয়োজিত হতে নিষিদ্ধ করার ক্ষেত্রগুলো নির্ধারণ করে।

তিনি দুটি প্রধান ক্ষেত্র উপস্থাপন করেন। প্রথমটি হলো, যখন কোনো ব্যক্তির জন্য কার্যক্রম নিষিদ্ধ থাকে, যেমন তার বিরুদ্ধে কোনো রায় বা আইনি বাধা রয়েছে যা তাকে বাণিজ্যে নিয়োজিত হতে বাধা দেয়, তবুও তিনি অন্যের লাইসেন্স ব্যবহার করে কার্যক্রম পরিচালনা করেন এবং এর আয় অর্জন করেন।

দ্বিতীয় ক্ষেত্রটি বিদেশি মালিকানার সীমাবদ্ধতা এড়ানোর সাথে সম্পর্কিত, যখন কোয়্যারিটি অংশীদারের নিবন্ধিত অংশটি কেবল নামমাত্র হয়, কিন্তু প্রকৃত নিয়ন্ত্রণ ও অর্থনৈতিক মালিকানা বিদেশি পক্ষের হাতে থাকে।

আল-হারাজ বলেছেন যে, আইন বিদেশি অংশীদারের বিরুদ্ধে নয়, বরং নামমাত্র অংশীদারের বিরুদ্ধে; তিনি ব্যাখ্যা করেছেন যে, অনুসন্ধানের বিষয় হলো এটি জানা যে, নিবন্ধিত অংশগুলো প্রকৃত মালিকানাকে প্রতিফলিত করে কিনা, নাকি কেবল আইনি সীমাবদ্ধতা এড়ানোর জন্য রাখা হয়েছে।

আল-হারাজ ইঙ্গিত দিয়েছেন যে, বাণিজ্যিক গোপনীয়তা প্রতিরোধ আইনে মূল শাস্তির মধ্যে রয়েছে এক থেকে তিন বছরের কারাদণ্ড, এবং ১০,০০০ থেকে ১,০০,০০০ দিনার পর্যন্ত জরিমানা, অথবা অর্জিত আয়ের সমান মূল্য, যেকোনোটি বেশি হবে, অথবা এই দুটি শাস্তির যেকোনো একটি।

আল-হারাজ প্রকাশ করেন যে, প্রকৃত উপকারভোগীর নিবন্ধনের যাত্রায় উল্লেখযোগ্য বৃদ্ধি ঘটেছে; প্রয়োগের ধাপের শুরুতে এটি ৪.৩% থেকে বর্তমানে ৯৮%-এর বেশি হয়েছে। তিনি এর কারণ হিসেবে মিডিয়া ও সচেতনতামূলক অভিযান, সেবাগুলোকে নিবন্ধনের সাথে যুক্তকরণ, ইলেকট্রনিক সিস্টেমের উন্নয়ন এবং সরাসরি অনুসরণের কথা উল্লেখ করেন।

তিনি উপস্থাপন করা তথ্য অনুযায়ী, মোট নিবন্ধিত প্রকৃত উপকারভোগীর সংখ্যা ২,৫৮,৩৯৫ জন, যার মধ্যে ২,১২,১৮৬ জন কোয়্যারিটি নাগরিক এবং ৪৬,২০৯ জন বিদেশি।

হরজ জোর দিয়ে বলেছেন যে, কার্যকর মালিকানা ব্যবস্থা এবং ব্যবসায়িক ঢাকঢাকু প্রতিরোধ আইন একে অপরের সাথে সমন্বিতভাবে কাজ করে; কারণ ব্যবস্থাটি আইনি সত্তার মালিক বা নিয়ন্ত্রক কে তা শনাক্ত করতে সাহায্য করে, অন্যদিকে ব্যবসায়িক ঢাকঢাকু প্রতিরোধ আইন মালিকানা, নিয়ন্ত্রণ বা পরিচালনা আইনসম্মতভাবে হয়েছে কিনা তা পরীক্ষা করে।

তিনি নিশ্চিত করেছেন যে, প্রকাশ্যে ঘোষণা করা অবৈধ পরিস্থিতি সংশোধন করে না, এবং ব্যাখ্যা করেছেন যে, কার্যকর মালিক হিসেবে কার্যক্রম পরিচালনার জন্য নিষিদ্ধ ব্যক্তির তথ্য প্রকাশ করা মানে এই নয় যে তাকে এখন সেই কার্যক্রম পরিচালনার অনুমতি দেওয়া হয়েছে।

অন্যদিকে, কুয়েত চ্যাম্বার অফ কমার্স অ্যান্ড ইন্ডাস্ট্রির সহকারী পরিচালক ইমাদ আল-জাইদ বলেছেন যে, সেমিনারের আগেই ব্যবসায়িক ঢাকঢাকু প্রতিরোধ আইনের প্রধান বৈশিষ্ট্যগুলো বের করার উদ্দেশ্যে একটি প্রাথমিক গবেষণা পরিচালনা করা হয়েছিল, এবং সেমিনারে অনুষ্ঠিত আলোচনা গবেষণায় যে বিষয়গুলো চিহ্নিত করা হয়েছিল তা প্রায় সম্পূর্ণভাবে নিশ্চিত করেছে।

আল-জাইদ মনে করেন যে, আইনটির ধারা, ভাষ্য এবং কার্যকরী পদ্ধতিগুলো প্রয়োজনের চেয়ে বেশি সীমাবদ্ধ, যা এর কার্যকর বাস্তবায়নের সাফল্যকে প্রধানত বাস্তবায়নকারী বিধিমালার ওপর নির্ভরশীল করে তোলে; তিনি বাস্তবায়নকারী বিধিমালার এই বোঝা বহন করার ক্ষমতা নিয়ে সংশয় প্রকাশ করেছেন, বিশেষ করে যেহেতু আইনটি এর উল্লেখ করেনি এবং এটি স্পষ্টভাবে এর দিকে নির্দেশও করেনি।

তিনি ইঙ্গিত দিয়েছেন যে, চ্যাম্বারটি আশা করেছিল যে, ‘ব্যবসায়িক ঢাকঢাকু’ প্রক্রিয়ায় জড়িত ব্যক্তিদের আইন প্রণয়নের আগে তাদের পরিস্থিতি সংশোধনের পর্যাপ্ত সুযোগ দেওয়া হবে, যাতে তাদের বিরুদ্ধে শাস্তি প্রয়োগ থেকে স্পষ্ট সুরক্ষা নিশ্চিত হয়; তিনি চ্যাম্বারের তথ্যদাতাদের পুরস্কার সংক্রান্ত ৯ নম্বর ধারা নিয়ে অসন্তোষ প্রকাশ করেছেন।

আল-জাইদ নিশ্চিত করেছেন যে, আইনটি নিয়ন্ত্রণ ও শাস্তির ক্ষেত্রে একটি বাস্তব ও গুরুতর শূন্যতা পূরণ করেছে, তবে এর অর্থনৈতিক ও সামাজিক প্রভাব সম্পর্কে আরও গভীর বোধগম্যতার প্রয়োজন, যাতে এটি নেতিবাচক প্রভাব ফেলে, বিশেষ করে পেশাদার কার্যক্রম ও কারিগরি সেবার দক্ষতা ও অর্থনৈতিক দিকগুলোতে।

- মন্ত্রণালয় আইনটিকে ব্যবসায়িক কার্যক্রম নিয়ন্ত্রণ এবং স্বচ্ছতা ও ন্যায্য প্রতিযোগিতা বৃদ্ধির একটি পদক্ষেপ হিসেবে বিবেচনা করে, এবং ইঙ্গিত দেয় যে, কার্যকর মালিকানা সঠিকভাবে শনাক্তকরণ ব্যবসায়িক কার্যক্রম নিয়ন্ত্রণের সাথে অবিচ্ছেদ্যভাবে যুক্ত।

বাণিজ্য মন্ত্রণালয়ের লক্ষ্য ব্যবসায়ীদের ওপর কঠোরতা আরোপ করা নয়, বরং নিশ্চিত করা যে ব্যবসায়িক কার্যক্রম আইনসম্মত ও সুশৃঙ্খলভাবে পরিচালিত হয়, যাতে সমান সুযোগ ও বৈধ প্রতিযোগিতা নিশ্চিত হয়; তারা ব্যাখ্যা করেছেন যে, সুস্থ ব্যবসায়িক পরিবেশ স্পষ্ট ও স্বচ্চ প্রক্রিয়ার ওপর প্রতিষ্ঠিত।

যেসব কার্যক্রম আইন প্রয়োগের ফলে প্রভাবিত হতে পারে, তাদের বিকল্প সংক্রান্ত বিষয়ে, আইনসম্মত বিকল্পগুলো উপলব্ধ রয়েছে, এবং যদি লাইসেন্সধারী ব্যক্তি অবৈধভাবে কার্যক্রম পরিচালনা করেন, তবে তিনি তার পরিস্থিতি সংশোধন করতে পারেন, যাতে কার্যক্রম পরিবর্তন বা লাইসেন্স বাতিলের জন্য প্রয়োজনীয় পদক্ষেপ গ্রহণের মাধ্যমে।

লাইসেন্স বাতিলের প্রক্রিয়াটি সর্বোচ্চ ক্ষেত্রে আইনি সত্তার ধরন অনুযায়ী দুই মাসের বেশি সময় নেয় না; মন্ত্রণালয় কার্যকর মালিকানা সংক্রান্ত কিছু প্রয়োজনীয়তা প্রয়োগে ধাপে ধাপে পদ্ধতি অনুসরণ করেছে, এবং নিশ্চিত করেছে যে, প্রয়োজনীয় প্রক্রিয়া নির্ধারণের জন্য মন্ত্রণালয় নিয়ন্ত্রক আদেশ ও স্পষ্ট নির্দেশিকা প্রকাশ করবে।

- পার্টনারশিপ কোম্পানি দুই বা ততোধিক অংশীদারের মধ্যে গঠিত হয় এবং এটি স্বতন্ত্র আইনি সত্তা বিশিষ্ট কোম্পানি থেকে ভিন্ন; এছাড়াও, আইন এড়ানো, প্রতিযোগিতা বা ব্যবসায়িক ঢাকঢাকু পরিচালনার জন্য এর আভাসিক ব্যবহার আইনবিরোধী পরিস্থিতির আওতায় পড়তে পারে, এবং বাস্তবায়নকারী বিধিমালায় এই ধরনের ক্ষেত্রগুলো সম্পর্কে আরও বিস্তারিত ব্যাখ্যা অন্তর্ভুক্ত থাকবে।

যদি সংশ্লিষ্ট ব্যক্তির নাগরিক আইডি নম্বর না থাকে, তবে তার মৌলিক তথ্য, যার মধ্যে নাম ও পাসপোর্ট নম্বর অন্তর্ভুক্ত, নিবন্ধন করা যেতে পারে, এবং বিদেশি কোম্পানির কার্যকর মালিক হিসেবে তার পরিচয় প্রমাণের জন্য প্রয়োজনীয় নথি সংযুক্ত করতে হবে।

পারিবারিক কোম্পানি এবং অংশীদারদের মধ্যে একজনের মৃত্যু ও তার শেয়ার উত্তরাধিকারীদের হস্তান্তরের ক্ষেত্রে, যে উত্তরাধিকারীদের কাছে শেয়ার হস্তান্তরিত হয়, তাদের কার্যকর মালিকানা নির্ধারণের নিয়মাবলী অনুযায়ী প্রতিটি উত্তরাধিকারীর মালিকানা ও কোম্পানির আইনি অবস্থার ভিত্তিতে বিবেচনা করতে হবে।

উদাহরণস্বরূপ, এমন পরিস্থিতিতে যেখানে কোনো ব্যক্তি প্রতিষ্ঠার চুক্তির অংশীদার না হয়েও লাভের একটি অংশ অর্জন করে, এটি নির্ধারণ করতে যে ব্যক্তি প্রকৃত উপকারভোগী কিনা, শুধুমাত্র তার বেতন বা বোনাস পাওয়া নয়, বরং কোম্পানির ভেতরে তার সম্পর্কের প্রকৃতি এবং প্রকৃত অধিকারগুলোর ওপর ভিত্তি করে সিদ্ধান্ত নেওয়া হয়।

নিয়ন্ত্রিত কোম্পানিগুলোর দায়িত্ব তাদের প্রকৃত উপকারভোগীর পরিচয় যাচাই এবং যথাযথ যত্ন নেওয়ার পদক্ষেপ গ্রহণ থেকে মুক্ত করে না; বরং সংশ্লিষ্ট নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষগুলো সেই প্রতিষ্ঠানগুলো কতটা পরিমাণে প্রয়োজনীয় পদক্ষেপগুলো মেনে চলছে তা পর্যবেক্ষণ করে।

মন্ত্রণালয় একটি জাতীয় সমন্বিত ব্যবস্থার অংশ হিসেবে কাজ করছে, যার লক্ষ্য প্রকৃত উপকারভোগীর তথ্যের নির্ভুলতা বৃদ্ধি করা। মন্ত্রণালয়ের কাছে তথ্য থাকলেও, নিয়ন্ত্রিত প্রতিষ্ঠানগুলোকে প্রদত্ত তথ্য যাচাই করা এবং কোনো সূচক বা লঙ্ঘন দেখা দিলে প্রয়োজনীয় পদক্ষেপ গ্রহণের দায়িত্ব থেকে মুক্ত নয়।