বাণিজ্য মন্ত্রণালয় সম্পত্তি মধ্যস্থতাকারী খাতে অর্থ পাচারের সূচকগুলি হালনাগাদ করল

- উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ দেশগুলোর সাথে লেনদেন এবং অপর্যবেক্ষিত মধ্যস্থতাকারীদের ব্যবহার সন্দেহজনক লক্ষণের মধ্যে পড়ে।

- কৃত্রিম নামে বা মধ্যস্থতাকারীদের মাধ্যমে সম্পত্তি ক্রয় করে প্রকৃত মালিককে লুকানোর সতর্কতা।

বাণিজ্য ও শিল্প মন্ত্রণালয় সম্পত্তি ব্রোকারেজ খাতে অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসবাদ তহবিল গঠনের সন্দেহজনক ঘটনার রিপোর্টিং গাইডলাইন আপডেট করেছে, যাতে সম্পত্তি ব্রোকাররা অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসবাদ তহবিল গঠন বিরোধী প্রয়োজনীয়তা মেনে চলে এবং ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতির মাধ্যমে সন্দেহজনক লেনদেন ও কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণের দক্ষতা বৃদ্ধি পায়।

নিরাপত্তা পরিচালনা বিভাগের প্রধান মারওয়া আল-জুয়েদানের নেতৃত্বে প্রণীত এই গাইডলাইনে সম্পত্তি ব্রোকারদের অস্বাভাবিক কার্যকলাপ শনাক্তকরণ, ঝুঁকি মূল্যায়ন, প্রয়োজনীয় পদক্ষেপ গ্রহণ এবং সন্দেহের ক্ষেত্রে রিপোর্ট করার জন্য সন্দেহজনক লক্ষণের একটি বিস্তৃত তালিকা অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।

গাইডলাইনে উল্লেখ করা হয়েছে যে, ক্লায়েন্টদের সাথে সম্পর্কিত প্রধান সন্দেহজনক লক্ষণগুলোর মধ্যে রয়েছে: অর্থের উৎস সম্পর্কে গোপনীয়তা বা প্রতারণা, ভুল বা অসম্পূর্ণ তথ্য প্রদান, সম্পত্তি পরিদর্শন না করেই অযৌক্তিকভাবে লেনদেন দ্রুত সম্পন্ন করার চাপ, ক্লায়েন্টের ঘোষিত আর্থিক অবস্থার সাথে সম্পত্তির মূল্যের অসামঞ্জস্য, ভুয়া বা পরিবর্তিত পরিচয়পত্র ব্যবহার, যথাযথ যত্নের তথ্য প্রদানে অস্বীকৃতি, এবং অর্থের উৎস বা প্রকৃত উপকারভোগী প্রকাশের অনুরোধ করা মাত্রই লেনদেন বন্ধ করে দেওয়া।

প্রকৃত উপকারভোগীর বিষয়ে, গাইডলাইনে সতর্ক করা হয়েছে যে, প্রকৃত মালিককে লুকানোর জন্য কৃত্রিম নামে বা মধ্যস্থতাকারীদের মাধ্যমে সম্পত্তি ক্রয় করা, স্পষ্ট বাণিজ্যিক যৌক্তিকতা ছাড়া জটিল বা বহুস্তরীয় মালিকানা কাঠামো ব্যবহার করা, বা লেনদেন সম্পন্ন করার আগে বা পরে মালিকানা কাঠামোতে বারবার পরিবর্তন আনা—এগুলো সন্দেহজনক লক্ষণ হিসেবে বিবেচিত হয়।

এছাড়াও, সম্প্রতি প্রতিষ্ঠিত কোম্পানি বা সম্পত্তি খাতের সাথে অসংলগ্ন সংস্থাগুলোর উচ্চ মূল্যের সম্পত্তি লেনদেনে অংশগ্রহণ, বা লেনদেনের একটি সিরিজ পরিচালনা করার জন্য একাধিক কোম্পানির যৌথ মালিকানা ব্যবহার—এগুলো আরও সতর্কতার সাথে পর্যালোচনা করার বিষয় হিসেবে চিহ্নিত করা হয়েছে।

গাইডলাইনে অর্থের উৎসের সাথে সম্পর্কিত সন্দেহজনক লক্ষণগুলোরও উল্লেখ রয়েছে, যেমন: অসংলগ্ন তৃতীয় পক্ষের মাধ্যমে কিস্তি পরিশোধের অর্থায়ন, আয় অন্য প্রতিষ্ঠানে স্থানান্তর, স্পষ্ট যৌক্তিকতা ছাড়া একাধিক উৎস বা দেশ থেকে অর্থ আগমন, বা লেনদেন সম্পন্ন করার খুব কম সময়ের মধ্যে অর্থের উৎস যাচাইয়ের সুযোগ ছাড়াই বড় অঙ্কের অর্থ প্রবেশ করানো।

সম্পত্তি লেনদেনের দিক থেকে, গাইডলাইনে উল্লেখ করা হয়েছে যে, একই সম্পত্তি খুব কম সময়ের মধ্যে বারবার ক্রয় ও বিক্রয়, বাণিজ্যিক যৌক্তিকতা ছাড়া তা সরাসরি পুনরায় বিক্রয়, অদলবদল বা অস্বীকৃত পার্শ্বীয় পেমেন্ট, বা বাজার মূল্যের তুলনায় উল্লেখযোগ্যভাবে কম বা বেশি মূল্যে লেনদেন, বা ক্রেতার পরিচয়ে হঠাৎ পরিবর্তন—এসবই সন্দেহের কারণ থাকলে যাচাই এবং রিপোর্ট করার বিষয় হিসেবে গণ্য হয়।

গাইডলাইনে এও সতর্ক করা হয়েছে যে, অর্থ পাচার বিরোধী পর্যবেক্ষণে অপর্যাপ্ত নিয়ন্ত্রণাধীন মধ্যস্থতাকারীদের ব্যবহার, ক্লায়েন্ট বা প্রকৃত উপকারভোগী ছাড়া অন্য কাউଙ୍କের নির্দেশনা গ্রহণ, বা উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ দেশ বা যেসব দেশে অর্থ পাচার বিরোধী ব্যবস্থা দুর্বল বলে পরিচিত সেসব দেশের সংশ্লিষ্ট পক্ষ বা হিসাবের সাথে লেনদেন করা—এগুলো গুরুতর ঝুঁকি হিসেবে বিবেচিত হয়।