«ব্যাংকিং» খাত কেন্দ্রীয় ভার্চুয়াল চেম্বারের ভূমিকা সক্রিয় ও উন্নত করার প্রক্রিয়া অব্যাহত রাখছে

কুয়েতের আর্থিক ব্যবস্থার উন্নয়ন ও সুরক্ষা নিশ্চিতকরণ এবং আর্থিক প্রতারণা ও অবৈধ কার্যক্রমের ঝুঁকি কমানোর লক্ষ্যে কুয়েত কেন্দ্রীয় ব্যাংকের চলমান প্রচেষ্টার অংশ হিসেবে, কুয়েত ব্যাংক সমিতি ইলেকট্রনিক প্রতারণার ঘটনা মোকাবিলায় ভার্চুয়াল সেন্ট্রাল রুমের ভূমিকা সক্রিয় ও উন্নত করার কাজ অব্যাহত রাখছে।

উল্লেখ্য যে, ২০২৩ সালের ডিসেম্বরে কুয়েত কেন্দ্রীয় ব্যাংকের নির্দেশনায় ভার্চুয়াল সেন্ট্রাল রুম কার্যক্রম শুরু করে। এর লক্ষ্য হলো আর্থিক প্রতারণার ঘটনায় দ্রুত ও কার্যকরী সাড়া দেওয়া, যাতে অভিযোগ গ্রহণ, সন্দেহজনক অর্থের চলাচল অনুসন্ধান এবং সংশ্লিষ্ট লেনদেনের সাথে যুক্ত হিসাব নিয়ন্ত্রণের জন্য প্রয়োজনীয় পদক্ষেপ নেওয়া যায়। এটি একটি উন্নত অপারেশনাল সিস্টেমের মাধ্যমে ইলেকট্রনিক আর্থিক প্রতারণার অপরাধ পরিচালনা ও মোকাবিলা করার উদ্দেশ্যে পরিচালিত হয়, যাতে সরাসরি নিরাপত্তা ও বিচার বিভাগের সাথে সমন্বয় বজায় থাকে, বিশেষ করে গৃহণমন্ত্রণালয় এবং পাবলিক প্রসিকিউশনের সাথে।

কুয়েত ব্যাংক সমিতির প্রতারণা মোকাবিলা কমিটির চেয়ারম্যান আব্দুলওয়াহাব আল-দায়াগিজ জানিয়েছেন যে, এই রুমটি প্রতারণামূলক কার্যক্রম শনাক্তকরণ ও প্রাথমিক সতর্কতা প্রদানের যান্ত্রিক উন্নয়নের জন্য একটি উন্নত প্ল্যাটফর্ম হিসেবে কাজ করে। এছাড়াও, নতুন আর্থিক অপরাধ এবং উন্নত প্রতারণার কৌশল কমানোর জন্য গবেষণা প্রণয়ন, নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা ও পদক্ষেপ নির্ধারণে সংশ্লিষ্ট সংস্থাগুলিকে সহায়তা করা হয়।

তিনি উল্লেখ করেছেন যে, রুমটি গ্রাহকদের অভিযোগ দ্রুত ও উচ্চ দক্ষতার সাথে প্রক্রিয়া করে, সন্দেহজনক অর্থের চলাচল পর্যবেক্ষণ করে এবং প্রয়োজনে তা আটকে রাখে। এছাড়াও, সংশ্লিষ্ট সংস্থাগুলির সাথে সমন্বয় করে সন্দেহজনক হিসাব পর্যবেক্ষণ ও নিয়ন্ত্রণ করা হয়।

আল-দায়াগিজ দৃঢ়ভাবে বলেছেন যে, সামাজিক সচেতনতা এই রুমের কার্যক্রমের একটি মূল স্তম্ভ। কেন্দ্রীয় ব্যাংকের নেতৃত্বে পরিচালিত 'লানকুন আলা দারায়া' (Let's Be Aware) প্রচারণার অংশ হিসেবে নিয়মিত সচেতনতামূলক বার্তা ও উপকরণ প্রণয়ন ও প্রকাশ করা হয়, যার লক্ষ্য হলো আর্থিক প্রতারণার কৌশল এবং প্রতিরোধের উপায় সম্পর্কে সাধারণ জনগণের সচেতনতা বৃদ্ধি করা।

তিনি আরও উল্লেখ করেছেন যে, রুমটি বেশ কিছু সাধারণ প্রতারণার ধরন মোকাবিলা করেছে। এর মধ্যে রয়েছে: ব্যাংক বা সরকারি সংস্থার কর্মকর্তা হিসেবে পরিচয় দিয়ে ব্যাংকিং তথ্য বা ক্রেডিট কার্ডের তথ্য হালনাগাদ করার অনুরোধ করা; ব্যাংক বা সরকারি সংস্থা হিসেবে পরিচয় দিয়ে এসএমএস বা সামাজিক যোগাযোগের অ্যাপ্লিকেশনের মাধ্যমে ভুয়া লিংক পাঠানো, যার লক্ষ্য লগইন তথ্য ও গোপন কোড চুরি করা; ইলেকট্রনিক কেনা-বিক্রির প্ল্যাটফর্মে অস্তিত্বহীন পণ্য বা সেবার জন্য অগ্রিম পেমেন্টের অনুরোধ করে প্রতারণা করা; গ্রাহকদের তথ্য চুরির উদ্দেশ্যে সরকারি ওয়েবসাইট ও ব্যাংকিং অ্যাপ্লিকেশনের ভুয়া কপি তৈরি করা; সামাজিক যোগাযোগ মাধ্যমের মাধ্যমে দ্রুত ও উচ্চ মুনাফার ভুয়া প্রস্তাব দিয়ে বিনিয়োগ প্রতারণা করা; এবং ভুয়া চাকরির বিজ্ঞাপন দিয়ে শিকারদের কাছ থেকে ফি বা ব্যক্তিগত ও আর্থিক তথ্য চাওয়া।

তার বিবৃতির শেষে, আল-দায়াগিজ প্রতারণার মোকাবিলায় ব্যক্তিগত সচেতনতা বৃদ্ধির গুরুত্বের উপর জোর দিয়েছেন, যা প্রথম প্রতিরোধের স্তর হিসেবে কাজ করে। তিনি গ্রাহকদেরকে সরকারি ও বিশ্বস্ত সংস্থার সাথে যোগাযোগ করতে, সন্দেহজনক বিজ্ঞাপন বা প্রস্তাব থেকে দূরে থাকতে, এবং দৈনন্দিন লেনদেনের সময় অনুমোদিত অ্যাপ স্টোরের মাধ্যমে প্রাপ্ত সরকারি অ্যাপ্লিকেশন ব্যবহার করতে পরামর্শ দিয়েছেন। এছাড়াও, কোনো পেমেন্ট বা ব্যক্তিগত তথ্য শেয়ার করার আগে ওয়েবসাইটের বিশ্বাসযোগ্যতা যাচাই করার উপর জোর দিয়েছেন। তিনি আরও দাবি করেছেন যে, আর্থিক প্রতারণার অপরাধ মোকাবিলায় ব্যাংকিং প্রতিষ্ঠান, নিয়ন্ত্রক ও নিরাপত্তা সংস্থা এবং গ্রাহকদের মধ্যে সম্মিলিত প্রচেষ্টা অপরিহার্য।