‘আল-তাজারি’ অনুমোদিত নয় এমন আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সাথে লেনদেনের বিষয়ে সতর্ক করেছেন

‘লেন দেন সচেতন’ নামক ব্যাংকিং সচেতনতা অভিযানে নিয়মিত অংশগ্রহণের অংশ হিসেবে, কুয়েত কমার্শিয়াল ব্যাংক সমাজের সকল সদস্যদের মধ্যে আর্থিক ও ব্যাংকিং সচেতনতা বৃদ্ধি এবং অনুমোদিত নয় এমন আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সাথে লেনদেনের সাথে জড়িত ঝুঁকিগুলো তুলে ধরার লক্ষ্যে তাদের প্রচেষ্টা অব্যাহত রেখেছে, যা গ্রাহকদের সুরক্ষা নিশ্চিত করে এবং আর্থিক ব্যবস্থার নিরাপত্তা ও স্থিতিশীলতা শক্তিশালী করে।

এই প্রসঙ্গে, ‘কমার্শিয়াল’ ব্যাংকের অ্যান্টি মানি লন্ডারিং অ্যান্ড কাউন্টার টেররিস্ট ফাইন্যান্সিং বিভাগের প্রধান আবদুল আজিজ আলি অনুমোদিত এবং সংশ্লিষ্ট নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ, বিশেষ করে কুয়েত সেন্ট্রাল ব্যাংকের তত্ত্বাবধানে থাকা আর্থিক প্রতিষ্ঠান ও সংস্থার সাথে লেনদেনের গুরুত্ব তুলে ধরেন। তিনি ইঙ্গিত দেন যে, আর্থিক সেবাগুলোর দ্রুত বিকাশ এবং সেবা প্রদানের বিভিন্ন চ্যানেলের বৈচিত্র্যের কারণে, যেকোনো আর্থিক লেনদেনের আগে সেবা প্রদানকারী প্রতিষ্ঠানের আইনি অবস্থা যাচাই করা গ্রাহকদের জন্য অপরিহার্য।

তিনি ব্যাখ্যা করেন যে, কিছু অনুমোদিত নয় এমন প্রতিষ্ঠান স্বীকৃত আইনি ও নিয়ন্ত্রণ কাঠামোর বাইরে অর্থ পাঠানো, অর্থায়ন, কিস্তিতে পরিশোধ বা ঋণ পরিশোধের মতো বিভিন্ন আর্থিক সেবা প্রদান করে, যা তাদের সাথে লেনদেনকারীদের আর্থিক ও আইনি ঝুঁকির সম্মুখীন করে। এছাড়াও, নিয়ন্ত্রিত ও তত্ত্বাবধায়িত প্রতিষ্ঠানগুলোর তরফে প্রদত্ত নিশ্চয়তা ও অধিকারগুলো এখানে অনুপস্থিত থাকে।

তিনি আরও যোগ করেন যে, অনুমোদিত নয় এমন প্রতিষ্ঠানের সাথে লেনদেনের ঝুঁকি কেবল অর্থ হারানোর বা আর্থিক প্রতারণার শিকার হওয়ার সম্ভাবনার মধ্যে সীমাবদ্ধ নয়; বরং এই প্রতিষ্ঠানগুলো অবৈধ উৎস থেকে প্রাপ্ত অর্থ প্রবাহিত বা লুকানোর কাজে ব্যবহৃত হতে পারে, অথবা অর্থ পাচার, ভয়ঙ্করবাদী অর্থায়ন বা অন্যান্য আর্থিক অপরাধের সাথে জড়িত কার্যক্রম সহজতর করতে পারে। এর নেতিবাচক প্রভাব ব্যক্তি, সমাজ এবং সাধারণ অর্থনীতির ওপর পড়তে পারে।