‘আল-তাজারি’ অনুমোদনহীন আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সাথে লেনদেনের বিষয়ে সতর্ক করেছেন

ব্যাংক আলেখবর কুয়েত তার ব্যাংকিং সচেতনতামূলক ‘আসুন সচেতন থাকি’ অভিযানে নিরন্তর অংশগ্রহণের অংশ হিসেবে সমাজের সকল সদস্যদের মধ্যে আর্থিক ও ব্যাংকিং সচেতনতা বৃদ্ধি এবং অনুমোদিত নয় এমন আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোর সাথে লেনদেনের সাথে জড়িত ঝুঁকিগুলো তুলে ধরার লক্ষ্যে তার প্রচেষ্টা চালিয়ে যাচ্ছে, যা গ্রাহকদের সুরক্ষা এবং আর্থিক ব্যবস্থার নিরাপত্তা ও স্থিতিশীলতা বৃদ্ধিতে অবদান রাখে।

এই প্রেক্ষাপটে, অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন বিরোধী বিভাগের প্রধান আবদুল আজিজ আলি অনুমোদিত এবং সংশ্লিষ্ট নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ, বিশেষ করে কুয়েত সেন্ট্রাল ব্যাংক, দ্বারা তত্ত্বাবধানের অধীনে থাকা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোর সাথে লেনদেনের গুরুত্ব তুলে ধরেন। তিনি ইঙ্গিত দেন যে আর্থিক সেবাগুলোর দ্রুত বিকাশ এবং সেবা প্রদানের বিভিন্ন চ্যানেলের বৈচিত্র্য গ্রাহকদের যেকোনো আর্থিক লেনদেনের আগে সেবা প্রদানকারী প্রতিষ্ঠানের আইনি অবস্থা যাচাই করার প্রয়োজনীয়তা তৈরি করে।

তিনি ব্যাখ্যা করেন যে কিছু অনুমোদিত নয় এমন প্রতিষ্ঠান আইনি ও নিয়ন্ত্রক কাঠামোর বাইরে অর্থ পাঠানো, অর্থায়ন, কিস্তিতে ক্রয় বা ঋণ পরিশোধের মতো বিভিন্ন আর্থিক সেবা প্রদান করতে পারে, যা তাদের সাথে লেনদেনকারীদের আর্থিক ও আইনি ঝুঁকির সম্মুখীন করতে পারে। এছাড়াও, নিয়ন্ত্রিত ও তত্ত্বাবধানের অধীনে থাকা প্রতিষ্ঠানগুলোর তৈরি করা নিশ্চয়তা ও অধিকারগুলো এখানে অনুপস্থিত থাকে।

তিনি আরও যোগ করেন যে অনুমোদিত নয় এমন প্রতিষ্ঠানগুলোর সাথে লেনদেনের ঝুঁকি কেবল অর্থ হারানো বা আর্থিক প্রতারণার শিকার হওয়ার সম্ভাবনার মধ্যে সীমাবদ্ধ নয়; বরং এই প্রতিষ্ঠানগুলো অবৈধ উৎস থেকে অর্জিত অর্থ প্রবাহিত বা লুকানোর কাজে ব্যবহৃত হতে পারে, অর্থ পাচার, সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন বা অন্যান্য আর্থিক অপরাধের সাথে জড়িত কার্যক্রম সহজতর করতে পারে, যা ব্যক্তি, সমাজ এবং সাধারণ অর্থনীতির ওপর নেতিবাচক প্রভাব ফেলতে পারে।

আবদুল আজিজ আলি ইঙ্গিত দেন যে অনুমোদিত আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলো নিয়ন্ত্রক ব্যবস্থা, বিধি-বিধান, শাসনতন্ত্র ও স্বচ্ছতার মানদণ্ড এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা প্রয়োগে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ, যা গ্রাহকদের অধিকার সুরক্ষা এবং আর্থিক খাতের প্রতি আস্থা বৃদ্ধিতে অবদান রাখে। এছাড়াও, এগুলো অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন বিরোধী জাতীয় প্রচেষ্টা সমর্থন এবং আর্থিক ব্যবস্থার নিরাপত্তা বজায় রাখার ক্ষেত্রে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে।

এদিকে, ব্যাংক আলেখবর কুয়েত তার গ্রাহকদের যেকোনো আর্থিক সেবা গ্রহণের আগে নিশ্চিত হওয়ার আহ্বান জানায় যে তাদের সাথে লেনদেনকারী প্রতিষ্ঠানটি অনুমোদিত এবং সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের তত্ত্বাবধানের অধীনে রয়েছে। এছাড়াও, সমাজকে সুরক্ষিত রাখা এবং আর্থিক অপরাধ কমানোর ক্ষেত্রে এর গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা থাকায়, তারা সন্দেহজনক যেকোনো আর্থিক কার্যক্রম বা অভ্যাসের বিষয়ে রিপোর্ট করার গুরুত্ব তুলে ধরে।